“类虚拟币”钱包是如何利用网赌平台进行洗钱的？

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“类虚拟币钱包”所有的参与者都是洗钱犯罪链中的一环，最后这些因果都由du客来承担了，所有的违法资金都流入了这些玩家手里，一旦立案司法机关将冻结大量支付账户，而这些参与者，他们或最后将面临着帮信、掩饰隐瞒、洗钱、电诈、开设du场等罪名的指控。

经常有人咨询我在这种给WD平台提供结算的第三方支付平台（类虚拟币钱包）长期去交易（上下分）会不会有风险，文叔深知这些所谓的“类虚拟币钱包”只不过是利用这些WD平台进行洗钱而已。

作为一个多年反诈博主，还有一个本着认真负责任的态度告诉你，WD平台一直都是"洗钱"高危区。

所以，无论是谁问我，我的回答是你跟这群洗钱平台发生资金关联交易，你不仅会有收到赃款的冻卡风险，还会有刑事风险。

比如，下面这位付费咨询的老哥，还好及时醒悟的早，还是有点风险意识的，不然最后的结果一定是冻卡、上两卡名单、甚至被按头。

注意，标题我用的是“类虚拟币”钱包，大多数小白只听说过虚拟币钱包，小白的对虚拟币钱包的理解仅仅是停留在字面上的意思，并不是所有叫XXX钱包的就一定是虚拟币钱包。

而为什么现在的那些WD平台不像以前一样，在台子里面直接上下分充提呢？

以前这些WD台子要么就是自己提供收款打款账户，要么就是外包给外面的跑分团队，但是现在的“断卡行动”打击力度越来越严、金融账户的风控也越来越严，以前很容易获取的银行卡等支付账户的三件套的成本也越来越高，几乎出现了用卡荒。

暴利的灰色产业，哪里有需求，那里就会有创新。

所以，为了解决这些行业痛点，变着花样的为台子服务的“类虚拟币钱包”就诞生了，它们就成为了台子“用卡荒”的解决性方案了，而它们的本质用玩家的卡来承接以前需要自己承担的天量流水，顺便利用玩家的支付账户参与xi钱。

而这些所谓的“类虚拟币钱包”其实是在挂羊头卖狗肉了，就是打着区块链的幌子，利用交易者的支付账户做着”违法犯罪”的事。

真正的虚拟币钱包：它是一个以区块链为底层技术的数字资产管理工具，不依赖第三方机构，私钥（助记词）并不保存在服务器上或者中心化机构手上，用户可以完全掌握自己的私钥（助记词），用户对资产有绝对的掌控权，可以自由的在链上交易其钱包内的所有资产，不需要某一个人同意才能交易，资产保存在链上，没有任何跑路关门风险。

类虚拟币钱包：其实识别这种“类虚拟币钱包”很简单，就看在进入应用的时候是否会让你创建钱包的时候生成助记词了，如果没有让你生成助记词创建钱包，而是让你用传统的方法去注册输入手机号、密码这些，那么这种我们就形象的称之为“类虚拟币”钱包了。

而这种类虚拟币钱包他并不是去中心化的，你的私钥（助记词）是保存在他们的服务器上，其实你并不掌握资产，你的所有链上的每一笔操作都需要他们的审批，他们不同意你无法动用你钱包资产的一毫一厘，最后的结果是直接黑你的钱，或者关门大吉。

市面上的这种类虚拟币钱包多如牛毛，几乎都活跃在网赌圈，而早在今年上半年，国内叔叔就针对这类钱包开展过一批又一批的“网赌专案”行动，文叔接受委托案例中的很多被“WD专案“”冻卡的案例有一半的交易场景都是在这种钱包里面发生的。

这样的“类虚拟币钱包”为了逃避叔叔的打击，所以所以他们的马甲几乎是换了又换，很多钱包又都是一个老板。

这些钱包的目的除了给赌客开展支付结算业务以外，还利用赌客进行着洗钱活动。

赌客当然全然不觉得，只觉得有钱赚来钱快，找到了一个好项目，认知高点的及时醒悟，认知低的的最后的结果一定是会被冻卡背锅。

就拿下面图片的NO钱包的搬砖功能作为例子，一般像这种钱包上线的时候他需要保证买卖交易区的深度，满足玩家进场的时候有币可卖的需求，所以这里又有个“搬砖”的专区。

这个所谓“搬砖”的专区，实际就是给普通du客提供充值服务了，比如搬砖者从数字货币交易所或者其它渠道先购买1000个USDT，成本是7元一个，一共7000元，然后再把这1000个USDT转入到NO钱包提供的地址里面，这个时候台子会根据你转入USDT数量的多少给你按比例换成积分CNY(1CNY=1人民币），举例给你的USDT价格是7.1，换算到你的后台账户里面就是7100的CNY，这中间的100CNY就是平台钱包给你的佣金，但是现在这7100CNY只是台子给你的一个数据，你要变现，那么就得去买卖专区里面卖给du客，交易完成后，du客后台收到积分cny，就可以去台子上分了。

这里面的“搬砖”区不仅普通du客、跑分者都可以参与，因为有利可图，当然也会吸引一些专业的车队、洗钱团伙进来。

当普通du客在挂单出售CNY积分的时候，这些洗钱团伙，他们也会匹配电诈受害者打款给du客，交易完成后会把这些CNY积分通过平台直接提USDT出去，或者直接挂单把CNY积分出售出去。

就这样一个完整的跑分、洗钱、为WD平台提供支付结算的犯罪链就呈现在我们面前了，而在这个钱包所有的参与者几乎都是整个犯罪链中的一环，最后这些所有的罪恶都由散户、du客来承担了，因为所有的犯罪资金都流入了这些普通玩家的支付账户里面了，一旦立案这些账户都将会被司法冻结。

而这些参与者，他们或最后将面临着帮信、掩饰隐瞒、洗钱、电诈、开设du场等罪名的指控。

这也就是为什么那么多的WD玩家都被冻卡的真正原因了。

如果你不想遇到支付账户冻结、两卡惩戒、等刑事涉案问题，所以不要再从这种“类虚拟币钱包”提现到自己卡里。

这跟从台子里面提现的本质上都是一样的，虽然说换成其他类虚拟币等媒介进行交易，仅仅是作案工具作案媒介改变了，违法资金换了一种方式流入了而已，这些WD圈子的资金构成就不用我说了，黑就是黑，永远改变不了。

我是文叔，祝你早日上岸~

我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、虚拟币安全变现等领域的资深研究。

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