北京
近日，84岁的老年客户张女士来到工行北京天宁寺支行，要求办理定期提前支取8万元业务。客服经理及时提醒，提前支取可能损失1500多元利息，张女士称孩子在外地游玩时发生车祸，现急需这笔钱给被其撞伤老人做手术。
客服经理觉得可疑，经耐心沟通得知，张女士称孩子用交警手机告知此事，却未拨打孩子电话确认，且匆忙来网点没带手机，记不清孩子号码，无法当场联系。客服经理判断张女士有被诈骗风险，报告运营主管后，立即与广内派出所取得联系，请求出警协助排查。等待期间，工作人员向张女士讲解常见电信诈骗手段，安抚其情绪。
警察到店后，网点积极配合排查。警察询问资金用途并要求提供孩子手机号，张女士先是称没电话只有微信，前后表述明显不符。警察查询后联系上张女士孩子，孩子表示其人在外地，且一切平安。警察立即判定张女士遭遇诈骗，询问得知她已将家中留存现金交给嫌疑人，因金额不够才来网点取钱。为追回资金，警察将张女士带离进一步调查。
随后，广内派出所陈警官表示，因网点报警及时，“车手”已被抓获，而两名线下取款的涉案嫌疑人被抓获，老人线下被诈骗的六万元也有追回可能。民警充分肯定了网点在反诈风险识别与警银联动中的关键作用，拟近期颁奖表扬。
天宁寺网点负责人称，此次成功堵截8万元涉诈资金并助力抓获犯罪分子，得益于网点重视反诈工作，柜员和运营主管反诈意识强、警惕性高、排查细致，第一时间启动警银联动机制。下一步，该行将加大反诈宣传与业务培训，提升员工识别、判断和排查涉诈能力，遇可疑情况及时联动派出所，守护好客户“钱袋子”。
编辑/樊宏伟
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