江苏
虚拟币处置：筑牢资金闭环，守住安全底线
虚拟币处置的最终落点是资金的合规流转，从境外平台变现到境内结汇，再到受害人返还与国库上缴，每一步都关乎资金安全。一旦资金流转出现漏洞，易引发截留挪用、凭证缺失、合规风险等问题。世纪数科（上海）科技有限公司提醒，筑牢资金闭环管理体系，是虚拟币处置的关键收尾环节。
资金闭环管理的核心是“全程可控、全程可溯”，需从三方面构建管控体系。首先是变现资金的跨境归集，需选择支持合规跨境结算的境外VASP平台，签订协议明确资金直接转入司法专用账户，避免经过个人或第三方过渡账户。同时约定到账时限与汇率锁定条款，减少汇率波动与延迟到账风险，到账后财务岗第一时间核对金额与交易记录，形成《资金到账确认单》。
其次是境内结汇与资金分流，结汇前必须完成外汇审批手续，由合规岗提交资产来源证明、司法裁定书等材料，通过指定结汇科目办理，确保结汇流程合规。结汇完成后，按“受害人返还优先、费用扣除合规、剩余资金上缴”的原则分流：返还资金需严格对照司法认定的受害人名单，逐笔转账并留存银行回单；处置费用扣除需附合法发票，严禁无依据扣费。
最后是凭证留存与交叉核验，建立“资金流转台账”，详细记录变现金额、结汇金额、返还金额、费用明细、上缴金额等关键数据。将交易哈希、平台结算单、结汇凭证、银行回单、国库缴款凭证等整理归档，形成完整的资金凭证链。司法岗、合规岗、财务岗三方交叉核验，确保“账实相符、账证相符”，避免资金流失或凭证缺失。
此外，需建立资金风险预警机制，对资金流转中的异常情况实时监控，如到账金额与预期偏差超10%、结汇流程延迟超5个工作日等，立即启动核查程序。资金闭环管理的核心是“每一笔资金都有去向、每一份凭证都可核验”，唯有把好资金流转的每一道关口，才能让虚拟币处置真正落地见效，守住司法权威与群众权益底线。
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