江苏银行以碳金融全链条创新，打通产业链绿色转型“最后一公里”

出品｜中访网

审核｜李晓燕

在“双碳”目标纵深推进的背景下，碳数据已成为链接绿色发展与金融服务的核心纽带。近日，江苏银行作为首家金融机构正式入驻江苏省产品碳足迹公共服务平台，率先实现碳数据资源与金融服务的深度耦合，不仅为自身绿色金融业务升级按下“加速键”，更以标杆性实践为产业链绿色低碳转型注入精准金融动能，开辟了金融支持生态发展的新路径。

省级碳足迹平台落地，构筑绿色发展数据底座

绿色转型离不开精准碳数据的支撑，江苏省产品碳足迹公共服务平台的搭建，正是破解碳核算标准不统一、数据碎片化难题的关键举措。该平台由江苏省发改委牵头建设，是国内首个聚焦产品碳足迹的公共服务平台，核心功能在于量化产品从原材料采购、生产加工到终端消费的全生命周期碳排放，为企业建立可追溯、可核算的“碳账本”，同时推动碳足迹核算结果的国际互认，助力企业对接全球绿色贸易规则。

自上线以来，该平台的生态聚合效应持续释放，已吸引超千家企业及机构入驻，完成近七百份产品碳足迹核算报告，覆盖化工、纺织、制造等多个重点高耗能行业。对于金融机构而言，平台沉淀的权威碳数据打破了传统绿色金融服务中“减排成效难衡量、转型需求难识别”的壁垒，为金融产品创新、服务精准触达提供了坚实的数据支撑，而江苏银行的率先入驻，正是碳数据价值转化的重要实践突破，标志着省级碳数据与金融服务的融合进入实质性落地阶段。

双支柱体系筑牢根基，夯实金融精准滴灌基础

依托江苏省产品碳足迹公共服务平台的核心数据优势，江苏银行并未止步于单一资源对接，而是同步推进内部能力建设，构建起“客户ESG评级体系+企业碳账户体系”双支柱评估框架，为金融资源精准投向绿色转型领域筑牢基础设施。

在ESG评级体系搭建上，江苏银行通过构建量化评估模型，从环境、社会、治理三大维度对企业表现进行动态监测与评分，将企业的非财务指标转化为可量化、可对比的评估数据，打破传统金融服务中仅聚焦财务指标的局限。而企业碳账户体系则以平台核算数据为核心，结合企业直报的碳排放信息，对企业生产经营各环节的碳排放总量、强度及减排进度进行系统核算与持续追踪，形成企业碳排放全生命周期管理台账。

两大体系互为支撑、协同发力，既能够精准识别企业绿色转型的实际需求与减排潜力，又能科学衡量企业转型成效，为江苏银行实施差异化金融服务提供核心依据。通过双支柱框架，金融机构可清晰划分企业绿色转型梯度，对减排成效显著的企业给予更优惠的金融支持，对转型意愿强烈但暂处起步阶段的企业提供针对性帮扶，真正实现金融资源向绿色转型领域的精准滴灌。

多元产品矩阵破局，激活碳数据金融价值

如果说双支柱体系是碳金融服务的“内功根基”，那么多元化的金融产品创新则是碳数据价值转化的“外化载体”。江苏银行以碳数据为核心抓手，推动碳数据价值与金融工具深度融合，构建起覆盖企业转型全周期的特色碳金融产品体系，让企业的绿色表现直接转化为实实在在的融资红利。

在贷款产品创新方面，江苏银行精准锚定企业碳效提升需求，开发“碳足迹挂钩贷款”“ESG表现挂钩贷款”“碳账户挂钩贷款”等系列产品，核心亮点在于将企业融资成本与生产环节的碳足迹强度、ESG评分、碳账户减排进度动态绑定。例如，企业若通过技术改造实现碳足迹强度下降，或ESG评分稳步提升，可直接享受融资利率下调优惠，这种“绿色表现越好，融资成本越低”的激励机制，有效激发了企业主动减排的内生动力，推动绿色转型从“被动要求”变为“主动选择”。

与此同时，江苏银行积极盘活企业碳资产，拓宽转型企业融资渠道，创新推出“碳配额质押贷款”“CCER质押贷款”“碳汇预期收益权质押融资”等产品。针对拥有碳配额的重点控排企业，可通过碳配额质押获得融资资金用于技术升级；对于林业、农业领域的企业，则可依托碳汇预期收益权获得金融支持，让原本难以变现的碳资产成为企业绿色转型的“资金活水”，切实解决了转型企业融资难、融资贵的痛点。

标准引领+生态共建，拓宽绿色金融服务边界

在自身实践不断深化的同时，江苏银行积极发挥标杆银行的引领作用，从标准制定与生态共建两大维度发力，推动碳金融服务从“单点突破”迈向“生态协同”，全面赋能产业链绿色转型。

在标准制定领域，江苏银行深度参与行业规则构建，主动投身《江苏省转型融资主体认定评价标准》的编制工作，并聚焦化工、纺织等江苏省重点高耗能行业，参与行业转型金融目录制定，推动金融支持标准与产业转型目标精准对接。通过明确转型融资主体的认定标准与行业转型方向，为金融机构识别转型项目、规避转型风险提供科学依据，同时引导更多金融资源向重点行业绿色转型领域集聚，推动行业整体绿色升级。

在生态共建方面，江苏银行积极链接外部资源，构建多元协同的碳金融服务生态。该行与北京绿交所等国内核心碳交易机构达成战略合作，深度参与碳市场服务创新，为企业提供碳配额交易咨询、碳资产管理、碳减排项目开发等全链条服务。同时，以江苏省产品碳足迹公共服务平台为核心枢纽，联动入驻企业、行业协会、科研机构等多方主体，形成“数据共享、资源互补、协同发力”的生态格局，逐步构建起“数据精准、产品丰富、标准引领、场景纵深”的碳金融服务体系，让绿色金融服务覆盖产业链上下游各环节，实现从单一企业赋能到全产业链绿色转型的辐射带动。

战略引领强担当，绿色金融发展再攀新高

作为全球百强银行、全国系统重要性银行，江苏银行始终将绿色金融作为全行战略转型的核心抓手，以高标准、高定位推动绿色金融业务高质量发展，致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。凭借在绿色金融领域的突出实践，2023年1月，江苏银行成功当选联合国环境署金融倡议组织（UNEP FI）银行理事会中东亚地区唯一理事单位，成为该理事会中唯一的中国银行机构，标志着其绿色金融发展水平获得国际权威认可。

截至目前，江苏银行绿色融资余额已突破7000亿元大关，服务绿色企业超12000家，绿色贷款占比在人民银行总行直管的24家银行中位居前列，一系列核心数据彰显了该行在绿色金融领域的标杆地位。此次率先入驻江苏省产品碳足迹公共服务平台，正是江苏银行绿色金融战略深化的重要体现，通过碳数据与金融服务的深度融合，进一步提升绿色金融服务的精准度与覆盖面。

当前，绿色低碳转型已成为经济高质量发展的必然趋势，金融作为现代经济的核心，在推动绿色转型中肩负着重要使命。江苏银行以碳数据融合为突破口，通过体系构建、产品创新、标准引领与生态共建，打造了绿色金融服务的完整闭环，为金融支持产业链绿色转型提供了可复制、可推广的实践经验。未来，随着碳金融生态的持续完善，江苏银行有望在绿色金融发展的“快车道”上持续领跑，为“双碳”目标实现与经济社会绿色高质量发展贡献更多金融力量。