监管新规下，银行高管兼任合规官成新趋势

银行高管兼任首席合规官成新趋势 监管新规加速行业变革

2025年12月11日，江阴银行发布公告称，董事会聘任执行董事、行长倪庆华兼任总行首席合规官。这一任命使得银行行长兼任首席合规官的案例再添新成员。倪庆华作为拥有26年银行从业经验的资深人士，其丰富的管理经验将为江阴银行的合规管理工作带来新的活力。

事实上，江阴银行并非首家采取这一做法的银行机构。自2024年12月金融监管部门发布《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）以来，常熟银行、微众银行、紫金银行、江苏银行、无锡银行等多家上市银行先后公告由总行行长兼任首席合规官。这一现象反映出银行业正在积极响应监管要求，探索符合自身特点的合规管理模式。

政策导向下的行业变革

《办法》的出台为银行高管兼任首席合规官提供了政策依据。该办法明确规定，金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官，也可以由高级管理人员兼任。特别值得注意的是，由行长兼任首席合规官的，不受任职条件限制，也不需要另行取得任职资格许可。这一规定大大降低了银行的合规成本，为快速落实监管要求提供了便利。

星图金融研究院副院长薛洪言分析认为，"高管兼任+内部提拔"的模式既保证了合规管理的权威性，又能够依托现有管理团队加速政策落地。这种模式的优势在于能够充分利用现有高管对银行的深入了解，快速建立起有效的合规管理体系。

多元化的人才配置路径

在具体实践中，各家银行采取了不同의首席合规官配置策略。除行长兼任外，新设岗位并聘请专职高管也成为不少银行的选择。2025年1月，华夏银行杨宏成为国内首位资格获批的银行首席合规官，开创了专职首席合规官的先河。

部分银行则采取了更为开放的"海选"方式。江西银行、上饶银行等通过公开招聘的方式选拔首席合规官，展现出对合规管理人才的高度重视。这种市场化的人才选拔机制，有助于银行引进具有丰富合规管理经验的专业人才。

人才标准的明确化

《办法》对首席合规官的任职资格作出了明确规定：应具备本科以上学历，并从事金融工作八年以上且从事法律合规工作三年以上，或者从事法律合规工作八年以上且从事金融工作三年以上，或者从事金融工作八年以上且取得法律职业资格证书。这些标准确保了首席合规官具备必要的专业素养和实践经验。

从2025年已获批的银行首席合规官来看，大部分都具有十年以上本行任职经历，涵盖风险管理、法律事务、信贷审批等关键领域。这些内部提拔的人才，带着对机构的深入了解走马上任，能够更快地适应工作需求。

行业影响与未来展望

苏商银行特约研究员武泽伟表示，设立首席合规官不仅是满足监管要求的被动响应，更是银行完善内部治理结构、追求高质量发展的主动战略选择。通过顶层设计确保经营活动的稳健与可持续，已经成为银行业的普遍共识。