一场与诈骗分子的“隔空赛跑”,仅用40分钟便分出胜负,成功保住了150万元。近日,在建设银行句容分行上演了惊心动魄的一幕。
当天,建行句容碧桂园支行的叫号机刚播报完号码,客户关女士便在一名女子的陪同下匆匆走到柜台前,语气急切地要求办理150万元大额转账,收款方为“某工程有限公司”。
柜面工作人员按流程展开“查—问—核”反诈风险提示时,陪同女子自称是该公司工作人员,全程挡在关女士身前,抢先开口:“这笔钱是用来买理财产品的。”可当被问及理财收益比例、投资期限、资金保障方式等关键问题时,女子要么含糊其词,要么频频用眼神示意关女士。而真正的资金所有者关女士,面对一系列问题时,更是一脸茫然。
“工程公司卖理财产品?客户对核心信息一无所知?”这反常的一幕瞬间牵动了经办柜员的神经,柜员立刻示意营运主管到场。两人交换眼神后,更觉疑点重重:陪同人员过度主导、资金用途与收款方经营范围严重不符、客户对投资细节完全不了解,这正是虚假投资理财诈骗的典型特征。营运主管当机立断,一边安排柜员以“大额转账需核实账户信息”为由稳住二人,一边迅速拨通句容市公安局反诈中心的电话,详细上报了这起可疑交易。
反诈中心接到线索后,紧急启动核查程序,查询到这家工程有限公司竟是无营业执照、无金融从业资质的空壳公司,账户近期频繁接收大额资金后迅速分散转移,早已被纳入涉诈预警名单,涉嫌以“高息理财”为饵实施诈骗。“这是典型的虚假投资理财骗局,务必阻止转账!”警方的明确指令第一时间反馈至网点。
银行工作人员耐心地向关女士拆解骗局套路,拿出近期类似诈骗案例,结合警方提供的预警信息,一点点唤醒关女士的警惕。当听到“空壳公司”“涉诈账户”等核实结果时,关女士后背惊出一身冷汗,终于醒悟过来:“难怪推荐人一直催我赶紧转账,说晚了就没额度了,真是差点被骗光一辈子的积蓄。”
后怕之余,关女士紧紧握住工作人员的手连连致谢,当场决定将150万元转为一年期定期存款,让资金稳稳“安家”。
通讯员 钱璐 张芮嘉 现代快报/现代+记者 曹德伟
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