仅用40分钟，150万元保住了！

一场与诈骗分子的“隔空赛跑”，仅用40分钟便分出胜负，成功保住了150万元。近日，在建设银行句容分行上演了惊心动魄的一幕。

当天，建行句容碧桂园支行的叫号机刚播报完号码，客户关女士便在一名女子的陪同下匆匆走到柜台前，语气急切地要求办理150万元大额转账，收款方为“某工程有限公司”。

柜面工作人员按流程展开“查—问—核”反诈风险提示时，陪同女子自称是该公司工作人员，全程挡在关女士身前，抢先开口：“这笔钱是用来买理财产品的。”可当被问及理财收益比例、投资期限、资金保障方式等关键问题时，女子要么含糊其词，要么频频用眼神示意关女士。而真正的资金所有者关女士，面对一系列问题时，更是一脸茫然。

“工程公司卖理财产品？客户对核心信息一无所知？”这反常的一幕瞬间牵动了经办柜员的神经，柜员立刻示意营运主管到场。两人交换眼神后，更觉疑点重重：陪同人员过度主导、资金用途与收款方经营范围严重不符、客户对投资细节完全不了解，这正是虚假投资理财诈骗的典型特征。营运主管当机立断，一边安排柜员以“大额转账需核实账户信息”为由稳住二人，一边迅速拨通句容市公安局反诈中心的电话，详细上报了这起可疑交易。

反诈中心接到线索后，紧急启动核查程序，查询到这家工程有限公司竟是无营业执照、无金融从业资质的空壳公司，账户近期频繁接收大额资金后迅速分散转移，早已被纳入涉诈预警名单，涉嫌以“高息理财”为饵实施诈骗。“这是典型的虚假投资理财骗局，务必阻止转账！”警方的明确指令第一时间反馈至网点。

银行工作人员耐心地向关女士拆解骗局套路，拿出近期类似诈骗案例，结合警方提供的预警信息，一点点唤醒关女士的警惕。当听到“空壳公司”“涉诈账户”等核实结果时，关女士后背惊出一身冷汗，终于醒悟过来：“难怪推荐人一直催我赶紧转账，说晚了就没额度了，真是差点被骗光一辈子的积蓄。”

后怕之余，关女士紧紧握住工作人员的手连连致谢，当场决定将150万元转为一年期定期存款，让资金稳稳“安家”。

通讯员 钱璐 张芮嘉 现代快报/现代+记者 曹德伟