在日华人需警惕：“特殊诈骗”欺诈无孔不入

中文导报讯遍及日本及亚洲各地的“特殊诈骗事件”至今仍然非常猖獗，在日中国人有许多人受害，同时也出现一些加害者。日本警方呼吁在日中国人严防受骗上当，同时加紧对此类事件的打击。

“特殊诈骗事件”的事件和金额高企不下

据日本警察厅的资料：2024年日本“特殊诈骗事件”高企不下。

■ 2024年特殊诈骗总体情况

• 认知件数合计（立案数）：21,043件

• 累计受害金额：718亿7,727万5,370日元（约合33亿人民币）

■ 受害件数最多的高风险地区 Top5

1. 东 京：3,494件

2. 大 阪：2,644件

3. 神奈川：1,999件

4. 埼 玉：1,586件

5. 爱 知：1,469件

中国人受害情况：以中国公安局名义诈骗急剧增加

以“中国公安局”名义实施诈骗急剧增加。据共同社10月23日报道：23日采访办案人员获悉，有自称“中国公安局”的人向中国籍留学生谎称“针对你的逮捕令已批下来，要撤销逮捕令必须交钱”，为了让该留学生准备钱，让其自导自演以赎金为目的的绑架剧情，从父母处骗取现金约3000万日元（约合人民币140万元）。东京警视厅通过将监控探头图像串联起来的“接力侦查”，识破了绑架系子虚乌有。

据日本《京都新闻》10月2日报道，滋贺县警方日前公布一起涉案金额高达5900万日元的电信诈骗案。一名年21岁中国男留学生在接到自称“上海警察”的电话后，按对方要求陆续向指定账户转账，最终被骗走巨额现金。

据警方介绍，案件发生于6月20日，被骗留学生接到一通用中文拨打的电话，来电者自称是中国某大型IT企业及“上海市公安局”的工作人员。对方声称，被骗留学生的个人信息被用于注册某个涉嫌诈骗的账户，如不配合调查将面临刑事拘留。之后，对方又以“保释保证金”为名，要求其向指定账户汇款以避免被捕。由于害怕被追责，被骗留学生从6月23日至7月13日期间，先后分7次向对方汇款，总金额约5900万日元。

警视厅表示，这类“冒充中国公安 / 大使馆 / 警察”的诈骗从 2023 年起频发，今年至少已有 3 名中国留学生被骗。

东京警视厅

诈骗手法通常包括：

• “你名下的账户涉案”

• “你有违法邮包”

• “你被通缉 / 有逮捕令”

• 要求下载特定App、进行视频通话

• 展示伪造的“逮捕令”

• 逼迫受害者转账或“演绑架”

这些团伙通常位于海外，电话多显示为 + 开头的国际号码，且经常伪装成真实的中国公安来电号码。

警视厅官网针对在日中国人发出防止受骗警告（2023年9月至今持续发布）

警视厅官网专门向在日中国人发布警告：

常见诈骗话术有：

•“你的名下账户涉及洗钱犯罪”

•“你有不法邮包需要调查”

•“已经对你发出逮捕令”

•“为了不被逮捕，必须支付保证金”

•“下载某通信软件进行调查”

•“视频通话中展示假逮捕令以恐吓”

若受害者说自己无钱，犯人会进一步逼迫：“假装被绑架，让父母付钱。”

在已有案例中，2023年9月发布的警告中写道：中国家庭汇款金额超过2000万日元。

警视厅提示避免受害要点：

•不接陌生号码、特别是国际来电

•不提供身份证件照片

•一旦被要求转账或缴费，立即挂断并咨询朋友或警方

•切勿独自处理

中国人加害事件：证券账户大规模被盗用案

警视厅以涉嫌违反《金融商品交易法》（操纵市场）和违反《禁止非法访问法》，于11月28日逮捕了两名中国籍男子，原因是他们涉嫌侵占他人名义的证券账户，反复买卖特定企业的股票抬高股价后再高价抛售。

据悉，这是首次就一系列账户被盗用案件进行查处。自今年以来，日本各地频繁发生证券账户被盗后股票被非法买卖的案件，受害总额超过7100亿日元。警方认为两名嫌疑人可能涉及其中一部分交易，正继续展开调查。

被逮捕的两人均为中国籍，分别是川崎市的公司社长林欣海（38岁）与住所不详、居住在东京都江东区的江榕（42岁）。

来源：警察厅网页

根据金融厅的说法，从1月起，包括乐天证券、SBI证券在内的共计18家公司发现了不正当交易。今年1至10月的不正当交易共有9348件，买卖金额高达约7100亿日元。警方等机构认为，侵占账户并非法买卖股票的手法已在多个犯罪集团之间扩散，从而导致受害规模不断扩大。

根据发布内容，被捕的两人涉嫌与同伙共谋，非法获取他人ID与密码，入侵10个证券账户。

他们于3月17日利用非法获取的ID等信息，侵占了分布在10个都府县的10名男女的证券账户，随后为非法拉高东京证券交易所标准市场上市的一家人力开发公司的股价而下大量买卖订单。

另外，被盗用的账户中有迹象显示，从3月6日左右开始就遭到非法访问。调查还发现，两人通过出售账户内的股票等方式筹集的资金总额高达约1亿日元。再加上事前转入的数千万日元，据信这些资金被用作操纵股价的原始资金。

他们利用被害者的账户和L公司的账户制造“该人力开发公司股票交易非常活跃”的假象。该公司股票属于价格波动较大的“低价股”，在这一系列非法交易中股价在一天之内从84日元涨至110日元，上涨约30%。两人被认为提前买入了约70万股，并在股价高位全部卖出，获利约860万日元。

10名被侵占账户的受害者共蒙受约1100万日元损失。警方认为，客户账户的ID与密码可能是通过伪装成证券公司的钓鱼网站等方式被盗取的，正在进一步查明真相。

总结其主要手法如下：

•使用不正当取得的ID和密码，侵入10个他人名义的证券账户

•卖掉账户内原本持有的股票套现

•用社长公司名义的账户大量购入某股票

•再用被侵入的账户下买单拉高股价

金融厅表示，在伪装成证券公司的邮件诱导受害者进入假网站，导致证券账户登录所需的ID和密码被盗进而发生未经许可的股票交易的受害案例，在截至上个月的10个月内已达9348件。

由于不正当交易而被卖出的股票金额约3778亿日元，被买入的金额约3332亿日元，确认发生受害的证券公司已扩大到18家。

今年8月，还确认了利用被盗账户中的约4.6亿日元资金，大量买入东京一家系统公司的股票的案件。随着受害扩大，各证券公司纷纷采取对策应对。

日本警察厅公布主要特殊诈骗手法总览

日本警察厅网页SOS47特殊欺诈对策网页公布以下是日本最常见的诈骗类型：

“是我，是我”诈骗（冒充亲属诈骗）

这是冒充亲属、警察、律师等身份，以亲属卷入事件或事故需要和解金等为名，骗取（或恐吓索取）金钱的手法。

“这个电话，真的是家人？真的是警察？”，这样的疑问正不断增加。

最近，不仅冒充儿子、孙子的诈骗增多，冒充警察的诈骗、以及利用国际电话的诈骗手法也在迅速增加。

骗子一开始会说“我感冒了，声音变了”“手机坏了，所以换了号码”等话让人放松警惕，随后声称“现在必须马上用钱”，要求对方转账。

来源：警察厅网页

同时，也频发冒充警察的诈骗，例如：“你的账户被恶意利用了”“你已经被发出逮捕状”等，以此骗取钱财或个人信息。

这些电话多数来自以“＋”开头的国际电话号码。

对于不认识的来电不要接听，如不需要国际电话服务，可以“暂停国际电话功能”，更为安心。

存款・储蓄诈骗

“有退款”“需要更换现金卡”等诈骗！

骗子会假冒县、市区町村自治体工作人员、税务署职员等，以“有医疗费等退款”为借口，声称需要确认或更换现金卡，登门拜访并骗走现金卡。

在让受害者相信“需要确认或更换现金卡”之后，骗子又会冒充银行协会等打来电话，说“要来取卡”“办理手续需要你告诉我密码”，以此窃取信息。

现金卡诈骗盗窃

“账户被滥用”“上门确认你的现金卡”是诈骗！

骗子假装警察等打来电话，谎称“现金卡（银行账户）被非法使用”“为保护存款需办理相关手续”，用虚假说明让受害者信以为真，随后通过调包等方式盗走现金卡。

在电话说明后，骗子会冒充便衣警察或银行协会职员上门，以“确认现金卡”为名登门拜访。当受害者不注意时，用事先准备的假的卡和真卡调包，在受害者未察觉的情况下，从账户里取走现金。

虚构收费诈骗

以“有未支付费用”等虚构事实为借口骗取（或恐吓索取）金钱。

请警惕冒充“NTT Finance”的虚构收费诈骗！

“去便利店买电子货币卡，把卡号告诉我”是诈骗！

骗子会冒充网络服务运营商等，以“有网络未缴费用”为由，向手机发送短信（SMS），或以“法务省”“法院”等名义寄送明信片，诱导受害者支付实际上不存在的费用。

退款诈骗（退税等名义）

骗子伪装成办理税金退还等手续，让受害者操作ATM，通过账户间转账让骗子获得非法经济利益的手法。

“有退款”“可以在ATM办理”是诈骗！

骗子自称自治体、税务署、年金事务所工作人员，以“有医疗费、保险费多缴部分”“养老金部分未支付”等“你可以领钱”为诱饵打来电话。

当受害者按照骗子指示操作ATM时，实际上是把钱汇入骗子的账户。

骗子常以“退款有期限”让受害者感到紧迫，并要求他们“马上带着手机去附近的ATM”。

贷款保证金诈骗

你会突然收到写着“无担保、低利率、无需保证人也可贷款”等内容的明信片或短信。

由于使用了大型企业的标志，受害者一时放松警惕打电话过去后，就会上当。

其他手法

还有贷款保证金诈骗、金融产品诈骗、赌博诈骗、交友介绍诈骗等各种手段。