被罚没约387万元，东莞银行17年IPO长跑前路几何？

东莞银行再次处在IPO中止审核状态

《中国科技投资》丁丹

IPO审核再度被中止的时刻，东莞银行日前被罚没超过387万元。同时被处罚的还有该行5名时任人员，分别被处以1.2万元至7万元不等的罚款。

截图来源：中国人民银行官网

东莞银行自2008年首次递交申请材料踏上上市征程，迄今已约17年。今年9月30日，该行再度因“IPO申请文件中记录的财务资料已过有效期，需要补充提交”被中止审核。另外，该行去年出现了营业收入、归母净利润同比双降的情况，分别下滑3.69%、8.10%。

今年上半年也曾被罚

具体来看，东莞银行因违反金融统计、支付结算、金融科技、货币金银、国库、征信、反洗钱业务管理有关规定，被予以警告，处罚款约386.94万元，没收违法所得1006.41元，合计罚没款约为387.04万元。

同时被处罚的，还有该行5名时任责任人员。因对该行3项违反反洗钱业务管理规定的行为负有责任，即未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，时任个人业务部人员招某贞被罚款7万元；因对该行未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作的行为负有责任，时任资产管理部人员刘某风被罚款2.8万元；因对该行未按规定对高风险客户采取强化识别措施的行为负有责任，时任运营管理部人员林某山被罚款1.5万元；因对该行未按规定保存客户身份资料和交易记录的行为负有责任，时任直销银行事业部人员江某平被罚款2.7万元；因对该行未按规定对异常交易进行人工分析、识别，排除理由不合理的行为负有责任，时任合规部人员肖某明被罚款1.2万元。

作者注意到，此次并非东莞银行年内首度被罚。据国家金融监督管理总局官网4月17日披露，该行因股东股权管理不到位，未穿透认定主要股东关联方，被罚款25万元。同时，该行东莞分行因贷款三查不严，大额关联授信风险管控不到位，合计被罚款85万元，时任东莞分行厚街支行行长戴敬超、时任厚街支行公司客户经理李志坤均被警告。

截图来源：国家金融监督管理总局官网

另据东莞银行2024年年报披露，当年该行及其分支机构受到监管部门处罚共四次，被罚款合计410万元。对此东莞银行表示，已按照监管要求完成了整改，并完善了相应的风险控制制度，相关处罚对该行的持续经营不构成实质性的影响。

公开资料显示，东莞银行前身为成立于1999年的东莞市商业银行，2008年更为现名。截至2024年末，该行总资产为6727.30亿元，不良贷款率为1.01%，员工人数为5920人，第一大股东为东莞市财政局（持股比例21.16%）。

IPO长跑已17年

东莞银行多年的IPO征程，近期处于中止状态。

截图来源：深交所官网

结合新华社等媒体的报道，东莞银行自2008年首次递交申请材料踏上上市征程，迄今已17年。该行曾于2012年被列入中国证监会的首发申报上市企业名单，但最终于2014年因未完成预披露被终止审查。

2019年3月，东莞银行在中国证监会官网披露招股书，同年10月中国证监会对该行进行了意见反馈，反馈意见包括规范性问题、信息披露问题两大项，共计33个问题。全面注册制落地后，东莞银行的IPO申请于2023年3月被平移至深交所。

深交所官网显示，去年3月31日、9月30日及今年3月31日，该行三次因“IPO申请文件中记录的财务资料已过有效期，需要补充提交”被中止审核，随后分别于去年6月29日、12月30日及今年6月30日更新提交相关财务资料后，审核状态恢复为“已受理”。

截图来源：深交所官网

今年9月30日，东莞银行再度因“IPO申请文件中记录的财务资料已过有效期，需要补充提交”被中止审核，并持续至今。

与此同时，东莞银行去年也出现了营业收入、归母净利润同比双降的情况，分别下滑3.69%、8.10%。至去年末，该行净息差为1.26%，不仅同比大降0.35个百分点，也低于同期国内城商行1.38%的净息差平均值。

评级机构联合资信在今年7月对该行出具的2025年跟踪评级报告中，提到该行存款稳定性有待进一步夯实。评级报告还指出，去年东莞银行储蓄存款占客户存款的比重有所上升，但仍有提升空间。

作者也将继续关注东莞银行后续在IPO进程、业绩、合规等方面的情况。