江苏国信财务公司：走好司库数智化之路 从管资金迈向创价值

随着国企改革向纵深推进，企业集团对资金效率与风险管理的要求日益提升，司库体系建设逐渐成为推动国有企业财务管理机制变革、模式变革和技术变革的重要抓手。近年来，江苏国信财务公司围绕资金“全景可视、高效调度、风险可控”的目标，以系统建设为支撑、理念革新为引领，在司库数智化领域进行了卓有成效的探索，相关经验做法在《中国银行保险报》刊登。

夯实系统之基，让数据一目了然

显示屏上，数字不断更新跳动，所有资金流向、每笔资金的转入转出、融资总额、资金集中率等都用简明易懂的图表一一展现。作为江苏省内首家上线资金监控平台的财务公司，江苏国信财务公司依托信息技术与大数据，从资金、结算、融资和趋势四个维度，实现成员单位资金存量、流量及大额支付的实时监控，嵌入合规预警机制，通过多维度可视化呈现，助力资金集中管理与精细化运营。立足建设资金监控平台的经验，江苏国信财务公司正着眼企业对司库数智化建设的内生需求，对标集团司库体系建设规划，扎实落实司库管理信息化系统建设的重要任务，为集团司库管理提供关键支撑。在夯实基础的同时，江苏国信财务公司还不断加快智能化工具应用，借助RPA机器人打通数据通道、对接超级网银，“数字员工”实现多场景自动化，减负提效，助力司库数智化转型。

打造超级网银，让资金尽在掌握

在司库管理信息化系统建设中，超级网银承担着资金数据整合、账户可视化管理等核心职能。江苏国信财务公司将超级网银系统定位为司库管理体系核心基础设施，以数据整合、账户可视化管理为核心，为集团战略决策、高效运营和精准风控提供坚实财务支撑。目前，超级网银系统已关联624个账户、覆盖24家银行，关联率达99%，实现外部银行资金动态监控，达成“账户、资金尽在掌握”的管理目标。超级网银的全覆盖，为江苏国信财务公司核心系统提升资金归集、强化资金监控、精准识别资金风险，保障集团资金安全提供了坚强保障。截至2025年三季度，江苏国信财务公司双率保持高位稳定运行，累计监控交易11.71万笔、金额2937.18亿元。

推进理念升级，让数智引领未来

在数智化系统支撑下，江苏国信财务公司正推动司库管理理念、运营机制与报告机制的全方位转型，其中从“财会视角”到“金融视角”的理念升级，成为实现“创价值”目标的关键。相较于财会视角聚焦资金“看得见、管得住”、以合规与安全为首要任务、管理范围围绕“资金本身”展开，且以成本为导向的价值逻辑，金融视角更注重金融资源“用得好、创价值”，核心是为集团战略与业务发展提供支撑，其管理范围拓展至资金、融资、票据、外汇及资金增值等“全金融资源”，价值逻辑兼具收益与战略导向，既通过金融运作降本增效，又能支撑集团能源板块等业务扩张。在角色定位上，司库也从“后端执行者”转变为“前端战略伙伴”，基于动态数据提供预警，深度嵌入业务决策环节，助力打造业财一体的新生态。

未来，江苏国信财务公司将持续深化金融与科技的“双向赋能、螺旋提升”，以更先进的理念、更完善的系统、更专业的能力，释放资金价值，为集团高质量发展提供更有力的财务支撑，为行业司库数智化建设贡献更多实践经验。