织密反诈防护网 警银联动守住20万“钱袋子”——工行渤海支行成功拦截虚假黄金期货投资诈骗

近日，一场与时间赛跑的金融反诈行动在工行渤海支行营业室紧张上演。凭借敏锐的风险识别能力与高效的警银联动机制，该行工作人员成功揭穿一起精心伪装的虚假黄金期货投资骗局，在紧要关头阻止客户孙女士向诈骗分子转账20万元所谓“担保金”，牢牢守住了群众的“钱袋子”。

当前，虚假投资诈骗手段不断翻新、隐蔽性日益增强。诈骗分子常以“高收益期货投资”为诱饵引人入局，随后编织“资金被反洗钱监管拦截”、“需缴纳担保金自证清白”等谎言，精准利用受害人对金融监管知识的盲区层层设套，最终实施诈骗，危害巨大。

事发当日上午，孙女士神色焦虑地来到工行渤海支行，咨询其借记卡状态。工作人员经智能终端查询确认卡片状态正常后，将其引导至柜台进一步沟通。交谈中，孙女士透露了真正困扰：她此前在某平台投资“中国黄金”期货，提现时被“客服”告知款项因“涉嫌违规交易被反洗钱中心拦截”，需紧急缴纳20万元“担保金”至指定账户方能解冻。因担忧账户受限，孙女士正犹豫是否按对方要求转账。

关键破绽现形，专业素养筑防线。柜员查看孙女士提供的聊天记录，敏锐捕捉到“反洗钱中心拦截”、“缴纳担保金解冻”等典型诈骗话术，立即上报运营主管。凭借常态化反诈培训积累的知识，运营主管迅速判定此为虚假投资诈骗——正规金融监管机构绝不会要求个人缴纳“担保金”，反洗钱调查也必然遵循严格法定流程，绝不会通过平台“客服”通知。

警银协作迅捷，合力斩断诈骗链。情况紧急，支行迅速启动双线处置：工作人员一方面安抚孙女士情绪，详细拆解诈骗套路并出示同类案例，坚决劝阻其继续与诈骗分子联系。另一面立即将关键信息上报当地反诈中心，并联动辖区派出所请求支援。民警火速抵达现场，结合丰富办案经验，深入剖析诈骗分子的操控逻辑与伪造证据手段。银行工作人员的专业判断与民警的权威解析形成合力，终于使孙女士彻底醒悟，承认遭遇诈骗并如实说明此前已被骗走13万余元。万幸的是，这20万元“担保金”在转账前被成功拦截。

此次成功的拦截行动，是工行渤海支行将客户资金安全置于首位的生动实践，也是警银联动机制高效运转的典范。该行相关负责人表示，将持续深化反诈工作，常态化开展反诈培训与情景演练，提升员工识别新型诈骗的“火眼金睛”。在日常服务中坚持“多问一句、多提醒一次”，主动排查风险，筑牢网点第一道防线。同时深化与公安机关协作，完善信息共享与快速响应机制，共同遏制电诈高发态势。

“诈骗分子编织的‘暴富幻梦’背后，是处心积虑的陷阱。银行敏锐的警觉与警方的快速反应，是刺破骗局最锋利的尖刀。”警方再次郑重提醒公众：凡是宣称“高收益期货投资”需警惕，凡是以“资金被拦截”为由索要钱财是诈骗，凡是要求“缴纳担保金解冻”或“自证清白”需转账均是骗局。如遇可疑情况，务必第一时间向银行或公安机关咨询核实，坚决守住不向陌生账户转账的底线，守护自身财产安全。

通讯员 陈旭东