河南
民生银行南阳森林半岛社区支行：
成功堵截客户异常开办银行卡案例
12月2日，记者从民生银行南阳森林半岛社区支行了解到，该行工作人员日前凭借良好的专业素养和极高的警惕性，成功堵截一起客户异常开办银行卡案例。
11月26日下午，客户张某来到民生银行南阳森林半岛社区支行办理开卡业务。张某称开卡用途为发工资，该行经理问询其工作单位，张某含糊其辞，经理表示开立工资卡需要核实工作单位信息，随后张某提供工作单位为福建某交通运输公司，经理却无法在企查查查询到该公司信息，由于该客户神色异常且频繁在微信与人沟通，经理继续询问客户开卡的真实用途。
该客户出门接了一个电话后返回，表示自己没有工作单位开卡要以个人名义开卡绑定微信使用，由于其前后说辞不一致结合其行为，疑似受他人远程操控，经理向客户解释了开卡只能自己使用，不得出租出借银行卡，并向张某讲述了出租出借银行卡的后果，客户表示不再开卡后离开。
客户离开后，该行经理对客户情况进行复盘，发现在对客户开卡用途核实时前后存在多处矛盾之处，存在出租出借银行卡的嫌疑。开卡过程中张某神色异常，前后说法不一致，与正常客户形成鲜明对比，进一步证明了其开卡动机存在可疑性。
据悉，民生银行南阳森林半岛社区支行将继续从以下三个方面开展异常开卡情况的堵截工作：强化“细节敏感”，筑牢风险识别第一道防线，一线员工需对客户的言辞矛盾、行为异常保持高度警觉。坚持“流程刚性”，不因客户催促或说辞变化简化核查，结合疑点持续追踪，避免流程“弹性化”带来的风险漏洞。善用“沟通引导”，将风险劝阻与客户教育相结合。这样既守住风险底线，也起到了金融安全教育的作用，从源头上减少客户被不法分子利用的可能。全媒体记者 曹立峰 通讯员 杜秋月
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