三达膜拟斥资不超9亿元闲置自有资金进行现金管理 聚焦低风险理财产品

来源：新浪财经-鹰眼工作室

三达膜环境技术股份有限公司（证券代码：688101，证券简称：三达膜）11月20日发布公告称，为提高闲置自有资金使用效率，公司计划使用不超过9亿元（含本数）的闲置自有资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好的低风险金融产品。该事项已获公司董事会审议通过，尚需提交股东大会审议。

投资详情：聚焦低风险产品 资金来源为自有资金

公告显示，本次现金管理的资金全部为公司闲置自有资金，不涉及募集资金。投资品种包括结构性存款、定期存款、大额存单等低风险产品，旨在在确保日常经营和资金安全的前提下，通过合理配置资金提升收益水平。

公司已明确了部分具体投资计划，涉及三款银行理财产品，具体信息如下：

产品名称受托方名称 (如有)产品类型产品金额预计年化收益率(%)预计收益金额(如有)产品期限收益类型有无结构化安排是否构成关联交易资金来源大额存单兴业银行股份有限公司厦门杏林支行银行理财5,000万元1.104.67万元31天保本固定收益自有资金现金理财中国农业银行股份有限公司厦门市分行银行理财1,000万元1.5716.18万元开放式人民币理财产品，无到期日，本次持有236天保本浮动收益自有资金结构性存款中国农业银行股份有限公司厦门市分行银行理财6,070万元0.801.86万元14天保本固定收益自有资金

审议程序：董事会已通过 尚需股东会审议

根据公告，公司于2025年11月19日召开第五届董事会第十二次会议，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》。在此之前，该事项已先后获得董事会审计委员会2025年第十次会议、独立董事专门会议2025年第八次会议审议通过。按照相关规定，该议案尚需提交公司股东大会审议。

风险提示与控制：关注市场波动风险 多维度措施保障资金安全

公告特别提示，本次投资的低风险产品虽安全性较高，但仍可能受宏观经济形势、金融市场波动、货币政策调整等因素影响，不排除因市场波动导致投资收益不及预期的风险。

为应对潜在风险，公司制定了多项风控措施：一是严格筛选发行主体，选择具有合法经营资格的金融机构产品；二是财务部将实时跟踪产品投向及进展，发现风险及时采取保全措施；三是明确投资品种不得用于股票及衍生产品，且禁止质押；四是内部审计部门将进行日常监督与定期检查，独立董事及审计委员会亦有权进行监督，必要时可聘请专业机构审计。

对公司影响：提升资金效率 增厚股东回报

公司表示，本次现金管理是在确保不影响主营业务正常开展、满足运营资金需求的前提下实施，有利于提高闲置资金使用效率，节省财务费用，进而为公司及全体股东创造更多投资回报。财务处理方面，公司将根据《企业会计准则》相关规定，结合产品性质进行会计处理，具体以年度审计结果为准。

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