新报告 |《拥抱金融健康》普惠金融白皮书发布：以金融健康为核心导向，推动财富管理助力普惠金融高质量发展

转载于：中金财富

11月18日，由中国中金财富证券有限公司（简称“中金财富”）与中国人民大学中国普惠金融研究院（简称“CAFI”）联合主办的《拥抱金融健康》普惠金融白皮书发布会在北京举行，发布会邀请了近50名来自学术机构、媒体及金融机构的代表参会，共同探讨资本市场如何助力普惠金融高质量发展。

会上正式发布了《拥抱金融健康：财富管理助力普惠金融高质量发展路径与实践》白皮书（以下简称“白皮书”）。该项研究由中金财富与CAFI联合开展，聚焦居民财富管理与中小企业金融赋能，深度融合了CAFI多年来的研究积淀与中金财富扎根中国财富管理行业的一线实践，旨在通过理论研究进一步地反哺金融产品设计和服务效能提升，以推动财富管理高质量发展来持续深化普惠金融实践。

中金公司党委书记、董事长、管委会主席，中金财富董事长陈亮在开场致辞中表示，对于国有金融机构来说，做好普惠金融“大文章”，既是践行金融工作的政治性人民性、切实服务国家战略、助力金融强国建设的使命担当，同时也是把握未来市场增长机遇、实现自身高质量发展的有效路径。

CAFI院长贝多广则就此次研究的背景及主旨进行了介绍。贝院长表示，在推进普惠金融高质量发展的过程中，增强人民群众的获得感、幸福感和安全感，正是CAFI倡导的金融健康理念的题中之义。提升金融健康水平有助于增强居民消费能力和消费信心，增强中小企业金融韧性，推动宏观经济的稳定和增长。

在白皮书发布环节，CAFI研究员、此项研究的课题组负责人侯力铭对白皮书的内容做了具体介绍。此次调研以普通居民为主要对象，深入了解其参与权益市场的动机、方式以及在财富管理能力提升方面的需求；同时摸底中小企业金融健康现状。调研显示，近七成受访者的金融健康状况处于较好水平。但是，部分受访居民在财务掌控力、管理金钱方式、投资未来能力和风险防范等方面也存在一定的短板；中小企业主则面临个人金融健康管理与企业金融健康管理的双重挑战，居民和中小企业主均有提升财富管理能力的需要。

中金财富战略与数字化能力发展中心执行负责人、战略部负责人朱虹，中金公司投行委委员、专精特新企业服务中心负责人王檑则分别从一线业务实践的角度，结合实际案例对白皮书的调研结果进行了更深层的分析。

在专家点评环节，来自监管机构和学术机构的代表分别发表了各自的观点。国家金融与发展实验室副主任杨涛结合白皮书发布内容与当前经济高质量发展阶段的要求，对金融健康理念的价值与落实路径进行了深入探讨。

中金公司党委委员、管委会成员，中金财富党委书记、总裁王建力在总结发言中表示，中金财富将以此次白皮书研究成果为指引，把普惠金融的活水引向国家战略与人民群众最需要的地方，为中国式现代化注入普惠、健康、可持续的金融新动能。

作为业内率先推动财富管理转型的金融机构，中金财富始终践行金融为民使命，从服务居民财富管理以及赋能中小企业两大维度着手，以实际行动践行普惠金融使命担当。一方面，中金财富持续强化ETF、指数基金等被动型产品供给，为包括个人养老金在内的普惠金融产品提供优质底层资产，既为资本市场引入长期资金，也让投资者分享国家经济增长红利；另一方面，中金财富也通过智能投资顾问工具等，将专业资产配置逻辑转化为大众可理解的服务，并辅以严格投资纪律和有温度的“投后”陪伴。与此同时，中金财富依托中金公司发起的专注于“专精特新”企业的普惠金融服务体系“中金金禾”，全方位深度赋能中小企业，帮助其对接更广泛资源，实现高质量发展。此外，中金财富还通过金融健康自测工具把理论研究成果转化为具体实践应用，帮助客户了解并提升金融健康。

未来，中金财富将始终坚持金融工作的政治性、人民性，坚守提升居民财产性收入、助力居民财富保值增值的责任担当，以推动财富管理高质量发展来持续深化普惠金融实践。

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