陕西
为深入贯彻国家打击治理电信网络诈骗犯罪决策部署，切实扛起金融机构社会责任，近日，汉中农商银行以线上形式召开涉诈涉赌“资金链”精准治理专题培训会，会计运营部相关业务人员、各支行运营主管、柜员及大堂经理等近300名核心岗位人员参会，全面提升精准治诈、护稳金融的专业能力。
会议紧扣当前涉诈涉赌“资金链”治理的严峻形势与政治要求，聚焦“业务管理落地、风险与服务平衡、账户分级分类落实”三大核心命题，构建全链条治理体系。培训以实操为导向，重点明确三大工作路径：一是筑牢“事前严防-事中严控-事后严处”闭环风控，事前严把开户审核与尽职调查关，事中运用“三查四观五询问”强化交易监测，事后从严开展涉案账户排查处置；二是坚持“以客户为中心”，实行差异化风控策略，实现基础业务高效办、重点业务严审核，推动风险防控与服务质量双提升；三是严格落实账户分级分类管理，通过白名单管控、存量账户清理、动态调整非柜面支付限额等措施，确保服务与风险等级精准匹配。
会议解读了柜面风控操作指引、取现交叉核验平台应用要点及“六必报、九必问”一线技巧，部署警银联动“三同三快三激励”机制与舆情处置预案，全面强化涉诈资金拦截与应急处置能力。会议强调，“资金链”精准治理重在落地、功在平常，全行员工需将培训所学转化为履职实效，争做金融安全“守护人”，以“火眼金睛”识别风险，以“铜墙铁壁”筑牢防线。
此次培训是提升全员风控能力、夯实金融安全根基的重要举措，更是践行社会责任、守护群众财产安全的具体行动。下一步，汉中农商银行将以此次培训为契机，持续把“资金链”精准治理要求融入日常管理与服务全流程，不断强化风险防控实效，为地方经济社会健康发展筑牢金融安全基石、彰显责任担当。（邓雪梅）
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