又暴雷！48小时卷走129亿，200万会员血本无归，“传销巨头”凉了

1. “那是我一辈子攒下的所有钱！”

2. 十年前，“e租宝”与“1040阳光工程”作为典型的投资骗局，仅凭一句“稳赚不赔、低门槛、高回报”的口号，就让无数家庭陷入绝境，亲人反目、生活破碎。

3. 而如今，一场规模更为惊人的金融诈骗再次席卷而来——涉及投资者高达200万人，诈骗资金高达129亿元。

4. 更令人震惊的是，主谋在卷款潜逃之际竟公然叫嚣：“我拿走的，是那些不配拥有这笔财富的人的钱！你们应当感谢我。”

5. 那么，这200万普通人是如何一步步踏入这场精心设计的陷阱的呢？

6. 初中学历的“金融天才”

7. 很难想象，这位被数百万投资人奉为“财富导师”的黄鑫，竟然只有初中文化水平？

8. 然而，此人确实具备极强的操控能力。尽管从未接受过正规职场训练，也未曾完成系统学业，他却敢于投身当时臭名昭著的“云联惠”传销网络，并从一名底层销售员迅速晋升为区域负责人。

9. 值得注意的是，该传销组织最终被证实骗取了超过500万名群众的信任，非法敛财达3300亿元。

10. 所幸警方及时收网，捣毁犯罪团伙，黄鑫也因此因“组织、领导传销活动罪”被依法逮捕并入狱服刑。

11. 按常理推断，经历牢狱之灾后应有所悔悟，但黄鑫不仅毫无反省之意，反而在监禁期间积极物色志同道合的“创业伙伴”。

12. 更不可思议的是，他还真找到了两名同样心怀不轨的囚犯，三人密谋策划，约定出狱后联手打造一个更大的“项目”，实现“财富自由”。

13. 出狱之后，那两位同伙早已在外等候多时。2021年，黄鑫一走出监狱大门，便直奔贵州，与二人共同注册成立了一家名为“鑫慷嘉”的大数据科技服务公司。

14. 这家公司，正是后来导致200万个家庭陷入财务深渊的罪恶源头——“鑫慷嘉”投资平台。

15. 可问题是，这样一个由前科人员主导的空壳企业，究竟是如何赢得如此庞大人群信任的？

16. 包装一家“影子公司”

17. 表面上看，“鑫慷嘉”注册资本高达3000万元人民币，看似实力雄厚，但实际上任何稍有常识的人都能查到：该公司从未实缴出资，员工社保参保人数为零，完全是一家没有实际运营的虚假实体。

18. 换句话说，这根本就是一家彻头彻尾的“皮包公司”！

19. 但正是这家明眼人一眼就能识破的空壳机构，却成功骗走了130亿元巨款，成为整个骗局的核心载体。

20. 其之所以能够蒙蔽大众，关键在于黄鑫巧妙地盗用了迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的品牌名义，对外宣称“鑫慷嘉”是其在中国大陆唯一的官方授权分支机构。

21. 为了增强可信度，他还伪造了与中石油高层领导的合影照片，四处宣扬自己与央企建立了深度战略合作关系。

22. 更荒唐的是，他直接从互联网上下载了一位香港梁姓博士的照片，印制在个人名片上，对外自称为“华尔街归国金融专家”，谎称拥有博士学位和海外投行背景。

23. 实际情况却是，他与中石油之间唯一一次交易记录，是在2019年向其某分公司出售了一套价值仅20万元的技术设备，连长期供应商都算不上，更谈不上所谓“战略协作”。

24. 可普通民众并不了解这些细节。再加上他们为了营造高端形象，在贵阳国际金融中心租赁整层写字楼作为办公场所，月租金高达40万元，用以展示“实力雄厚”的假象。

25. 在推广过程中，黄鑫承诺投资者每日可获得1%至2%的固定收益。举例来说，若投入10万元，每天即可获利1000至2000元，相当于许多上班族一个月的收入；一年下来，理论收益可达本金的3.6倍以上，年化收益率接近365%。

26. 更具迷惑性的是，平台初期对提现请求几乎秒到账，无论金额是5万还是10万，都能迅速完成转账，极大增强了用户信心。

27. 正是凭借这一策略，早期参与者纷纷成为平台的“义务宣传员”，主动拉拢亲朋好友加入投资行列，形成裂变式传播效应，无需额外广告投入便迅速扩张。

28. 为进一步加速资金募集速度，他们还设计了一套类似军队等级制度的“拉人头奖励机制”：推荐10人可晋升为“班长”并获取提成；发展50人不仅能拿到高额佣金，还能“免费领取一辆特斯拉”。

29. 但这辆车并非赠送，而是黄鑫以每日2800元的价格长期租赁而来，专供“业绩突出”的下线头目驾驶炫耀，借此吸引更多人参与拉新，层层传导诱惑。

30. 同时，针对不同群体，他们制定了差异化的洗脑话术：面向老年人，则打着“养老理财”旗号，赠送鸡蛋、面条等生活物资，声称“养老金翻倍不是梦”；针对全职宝妈，则鼓吹“在家带娃也能轻松月入过万”，制造“副业致富”幻想。

31. 正因如此精准的心理操控，他们在短短一个月内便吸纳资金超过26亿元。

32. 此外，所有投资均要求使用USDT（泰达币）进行交易，即投资者必须先将人民币兑换为虚拟货币才能入场。

33. 这样做的目的极为明确：规避银行系统的资金监管，利用“混币器”技术打散资金流向，再通过境外账户完成赃款转移与洗白操作。

34. 尽管中国人民银行早在2021年就已明令禁止虚拟货币相关金融活动，但平台客服总能编造各种理由说服用户继续投入，诸如“我们是合规试点项目”“国家正在支持数字资产创新”等。

35. 那么，这样一个伪装严密、运作高效的骗局，最终又是怎样败露的呢？

36. 骗局崩塌

37. 其实，只要稍加留意便可发现诸多预警信号。例如，天眼查曾三次公开披露“鑫慷嘉”被列入经营异常名录，且在平台崩溃前夕，公司已悄悄提交注销申请，意图金蝉脱壳。

38. 更重要的是，2025年4月，迪拜黄金与商品交易所正式发布声明，澄清从未在中国设立任何分支机构，也未与“鑫慷嘉”存在任何形式的合作关系，明确指出其盗用品牌名称的行为属于严重侵权。

39. 然而，面对这些铁证如山的信息，大多数投资者选择视而不见。巨大的短期收益让他们屏蔽了理性判断，宁愿相信这是竞争对手的抹黑或误传。

40. 直到2025年6月25日，部分用户尝试提现时发现App内的提现按钮已变灰无法操作，联系客服亦无人回应，恐慌情绪开始蔓延。

41. 此时，黄鑫仍试图稳住局面，公开发表声明称：“因涉嫌偷税漏税，公司账户被临时冻结，只需每位用户缴纳10%的解冻税费，即可恢复提现功能。”

42. 让人唏嘘的是，仍有超过2000名投资者抱着最后一丝希望追加汇款，企图挽回损失，结果再次落入圈套。

43. 直至6月7日，整个“鑫慷嘉”App彻底无法访问，服务器关闭，网站跳转错误页面，受害者才意识到大势已去，陆续向公安机关报案。

44. 警方介入调查后发现，主犯黄鑫早已携带129亿元赃款潜逃出境。

45. 更棘手的是，由于他在实施诈骗期间已完成投资移民程序，获得了加勒比海岛国圣基茨和尼维斯的护照，享有全球160多个国家免签待遇，导致跨国追捕面临巨大法律障碍。

46. 尽管如此，执法部门仍成功抓获了其余37名核心骨干成员，并依法冻结涉案资金1.2亿元。

47. 根据受害人数核算，这笔资金将按比例分配给200万名受害人，平均每人仅能收回约60元。

48. 结语

49. 对于这200万个家庭而言，1.2亿元的追回金额无异于杯水车薪。调查显示，事件发生后，有34%的家庭因此破裂离婚，另有29%的受害者被确诊患有不同程度的抑郁症，心理健康遭受重创。

50. 虽然他们的遭遇令人同情，但我们必须清醒认识到：真正的合法投资从不存在“稳赚不赔”的神话，越是承诺高回报、零风险的产品，越可能是通向毁灭的捷径。

51. 因此，在面对任何与金钱相关的决策时，请务必保持冷静、多方核实，切勿被眼前的利益冲昏头脑。

52. 信息来源：年化365%收益诱惑，鑫慷嘉崩盘前的掠夺 - 新浪财经
48小时卷走129亿元！DGCX鑫慷嘉平台突然爆雷、人去楼空！有人血本无归……- 新浪财经
10月11日｜防骗警示窗：鑫慷嘉“崩盘”，警惕虚拟货币 - 新浪财经