“取现4万遭银行盘问”？上海情况如何？记者实探

“取现4万遭银行盘问”？上海情况如何？记者实探

近日，#律师银行取4万元遭盘问报警#登上热搜，引发广泛关注。

据报道，周筱赟律师原计划取现4万元，但在柜台办理时被告知，取款1万元以上需要登记资金用途，甚至查询过往流水。在周律师拒绝透露更多私人信息后，银行报警。

半小时后，银行方面又称无法联系到警方，并突然转变态度表示可以办理取款业务。面对这一系列波折，周律师最终放弃取款。该事件曝光后，众多网友纷纷留言表示有过类似取现受阻的经历。

据了解，今年8月份，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。这份新规中取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。

但记者在采访调查中发现，多地银行仍存在 “加码” 执行情况：5万以上取现需民警到场核实，2万以上取款要查流水、填用途，有银行甚至建议客户分笔取款规避流程。

上海多家银行取款情况：

执行标准基本相同，5万以上需预约登记

记者电话采访了上海多家银行，发现上海本地的执行标准基本相同。

农业银行某支行工作人员称，在没有预约的情况下，最多可以携带身份证和银行卡取现5万元，5万元以上则需要提前一天预约。不需要额外登记材料，只需要在反诈小程序上扫码确认即可。

招商银行某支行工作人员表示，5万元以上取现需要提前一天预约，并携带本人身份证及银行卡。工作人员表示，取现五万元以上需要在反诈小程序上做登记：“要看系统有没有额外提示，没有提示的话是可以正常办理的。如果有提示，则需要您提供钱款来源和用途的相应材料。”

农业银行另一支行工作人员同样表示，5万元以下不用预约，5万元以上取现需要提前一天预约，并携带本人身份证及银行卡。在问及是否需要登记时，工作人员表示：“如果金额大的话，需要预约时确认钱款用途，工作人员会帮助将信息上传至系统。正常用途的话是没问题的。”

见习记者 | 王雅雯

综合自红星新闻

编辑 | 王雅雯