俗话说艺多不压身!
基金投资除了要会辗转腾挪,还需要有几把趁手的兵器,来应对不同的市场环境。
例如如果大家在21年熊市开启时买入了黄金,不仅可以躲避股市的持续调整,还可以在全球流动性宽松下,跑出比沪深300更高的收益。
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这里不是说买黄金是一本万利,而是想告诉大家,资产是有周期的,投资者要做的就是在不同的周期中,佩戴上相应的武器。
今天咱们就来梳理一下基民可投的商品基金有哪些。
1
先看场内ETF基金(T+0)。
商品基金中黄金相关基金占了绝对优势,场内17只商品ETF基金中有14只都是和黄金挂钩。
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这类基金今年以来的涨幅都在50%以上,吊打一重权益指数。
这里面既有全球货币宽松、地缘风险加剧的影响,也有美元信任危机的背景。
再加上时不时来一阵贸易大棒,市场对黄金的抱团程度可能比目前的科技更加紧密。
14只黄金ETF根据虽然根据跟踪指数的不同,可以分为两个阵营:上海金和SGE黄金9999。
但对应到底层实物上,都是成色不低于99.99%、标准重量为1千克的金锭。
最大的区别在于SGE黄金9999侧重于市场流通和个体交易,适合普通投资者参与,上海金(SHAU)则更注重机构间的大宗定价和人民币计价基准功能。
所以大家买哪只黄金ETF基金的区别不是特别大。
如果从费率上考虑的话,富国、华夏、工银旗下的黄金基金费率更便宜,只有0.2%(管理费0.15%+托管费0.05%)。
2
除了黄金相关ETF,还有三只商品基金的独苗——有色ETF、豆粕ETF、能源化工ETF。
这三个里面最有意思的是有色ETF。
有色ETF和大家买的有色金属ETF差异非常大,相当于李逵和张飞的感觉。
有色ETF本质上跟踪的是有色金属期货的价格,而有色金属ETF跟踪的是有色金属企业的股价。
至于说为什么有色ETF的收益为什么大幅跑输有色金属ETF,也很好理解。
如果铝的期货价格因为需求大增而上涨10%,那反应到生产铝的企业上就是盈利会大增,10%的涨幅可能只是企业股价上涨的前菜,同时股价往往是闻风而动,不一定真要涨价,只要又预期就行。
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大家买的时候可以要注意区分,虽然走势大致相同,但风险收益特征差别非常大,有色ETF属于风险较低,收益也低的那种。
如果要参与,直接买有色金属ETF就行(股),周期行业讲究一个大胆干早点散。
同理能源化工ETF大致也是这个属性,但因为场内没有能源化工基金(股票),这只基金在一定程度上有稀缺性。
而豆粕ETF则是国内唯一的农产品期货ETF,因为在前几年的熊市中对冲股市的效果比较好,规模一度达到了40亿,非常有观众缘。
3
如果没有证券账户的话,大家可以通过场外基金来参与。
目前有55只可投基金(A/C不合并),几乎都是场内商品ETF基金的联接基金。
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A和C如何抉择就看大家准备的持有市场了,一般情况下,持有期超过一年的可以选择A类,持有期小于一年的可以选C类,这样费率更低一点。
当然这里面也有新人,那就是国投瑞银白银期货A/C,由于是一只LOF基金,场内场外都可以买。
从黄金和白银这两类资产的表现来看,今年以来白银明显更胜一筹。
国投瑞银白银期货A/C作为国内唯一一只跟踪白银的基金,遭到了基民的疯抢,三季度规模增长了两倍,达到了66亿。
但这只基金也有一个缺点,基金仓位长期只有一半的白银期货合约,收益相对于白银期货来说打了五折,大家买的时候要做好心理准备。
这时候大家肯定会好奇,为什么没有原油基金。
我仔细看了一下,目前上市的原有基金跟踪的标的不是国际油价,而是油气公司。
例如华宝油气LOF,就跟踪的是标普石油天然气上游股票指数。
这玩意风险大,不上产品很正常。
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