“以案说传——穿透式监管下的家族信托合规之道” 主题分享活动

原标题：“以案说传——穿透式监管下的家族信托合规之道” 主题分享活动圆满举办

2025年11月3日，由大成律师事务所高级合伙人、金融专业委员会婚姻继承与金融创新法律研究中心主任、金融专业委员会财富管理法律研究中心执行主任薛京律师牵头组织的《以案说传——穿透式监管下的家族信托合规之道》主题分享活动圆满落幕。此次活动特别邀请了离岸信托实务专家、连城集团合伙人兼业务总监、传世代家族办公室合伙人蔡娜静女士作为主讲嘉宾，与大家分享了离岸信托与境内信托的区别、离岸信托经典案例，以及高净值家族财富传承合规路径。

图/蔡娜静女士

活动开篇，蔡娜静女士以“境内外信托的普及与对比”为切入点，从法律管辖、资产隔离、隐私保护、税务优化等七大核心维度，系统梳理境内信托与离岸信托的差异。结合不同法域的特点，蔡娜静女士还分别分析了BVI、开曼、泽西岛、中国香港、新加坡等主流离岸信托的特色和优势。

图/蔡娜静女士

在“案例引入”环节，蔡娜静女士以许某家族信托被“击穿”事件为核心，深入剖析信托合规失效的四大根源，由本案为大家总结了三个设立离岸信托的常见“误区”：一、有了离岸信托，一切放进去的资产就安全了；二、离岸地越“异国”，防护力越强；三、信托结构越复杂越安全。蔡娜静女士还借两个典型案例总结了高净值家族常见的传承风险——未制定明确传承方案、未培养/明确家族继承人、未建立传承保障机制、未进行系统财富规划。

在“‘守富传富’的关键密码”环节，蔡娜静女士从目标、计划、方式、人才四个维度，提出有效传承的核心策略，强调由专业人士为财富传承提供支持的重要性。对于穿透式监管下的家族信托合规建设，蔡娜静女士给出八大具体建议：一、确保设立时间与目的合法正当；二、保证信托财产来源清晰可追溯；三、优化信托架构设计，采用专业模式；四、合理分配控制权，避免过度保留；五、加强信息披露与动态更新；六、定期开展合规审查；七、借助持牌专业机构力量；八、建立家族内部治理机制，从“藏资产”转向“治财富”。

图/李佳玲律师、蔡娜静女士

活动尾声，大成律师事务所李佳玲律师与蔡娜静女士围绕不分本信托、FGT信托等热点议题展开了对谈与交流。蔡娜静女士从资深实务专家的视角出发，提出了独到见解。

本次分享活动通过案例拆解、专业分析与策略输出，为高净值家族及财富管理从业者提供了穿透式监管下的家族信托合规指引。后续，大成金融专业委员会婚姻继承与金融创新法律研究中心将持续举办此类专业活动，整合资源，为客户提供更精准、更全面的财富传承解决方案，也欢迎更多大成同事加入、壮大研究中心的专业化建设。