通山公安端掉特大“跑分”团伙

单笔交易伪装成“会员费”“游戏充值”，上千个账户分散资金流向，2.7亿元涉案流水隐匿在10余万条日常交易记录中。近日，通山县公安局经过数月缜密侦查与多轮雷霆抓捕，成功侦破这起极具隐蔽性的特大“跑分”洗钱案，一举打掉以陈某为首的犯罪团伙，抓获涉案人员12名，捣毁2条核心洗钱渠道，彻底切断了一条为电信网络诈骗“输血”的资金转移通道，用硬核战果守护了群众“钱袋子”，维护了金融市场秩序。

线索溯源：异常预警触发专案攻坚

2025年1月，咸宁市公安局反诈中心在日常监测中，敏锐捕捉到一条异常资金流动线索：一批账户交易频次密集、金额分散，且备注多为“VIP会员费”“游戏币充值”等日常消费名义，背后却暗藏资金集中流转的可疑迹象。反诈中心立即开展初步核查，结合资金规模与扩散范围，判断可能涉及重大“跑分”洗钱犯罪，随即指定通山县公安局负责该案办理。

1月17日，通山县公安局正式立案，迅速从刑侦、网安等部门抽调精干警力组建专案组。“这不仅是对办案能力的考验，更是与‘洗钱黑手’抢时间的硬仗。”专案组负责人表示，鉴于案件涉案资金大、账户层级多、交易伪装性强，团队第一时间制定“数据穿透+链条溯源”的侦查策略，一场针对洗钱犯罪网络的攻坚行动就此展开。

数据攻坚：20昼夜从“海量信息”中揪出犯罪脉络

办案初期，专案组便面临“数据大山”的严峻挑战：近10余万条支付宝交易记录、上千个涉案账户、2.7亿元资金流水，且每笔交易都经过精心伪装——犯罪分子为逃避监管，刻意将资金拆分成几十元至数万元不等的小额交易，用“便民服务”“商品代购”等虚假备注掩盖真实流向，让异常资金完美“混入”日常交易，辨识度极低。

“哪怕是几十元的小额交易，都可能藏着关键线索，一条都不能漏。”为突破僵局，专案组专门成立数据研判专班，10余名民警实行24小时轮班作战，连续20余个昼夜坚守岗位。

他们运用大数据分析工具，对账户关联关系、资金流转时间、交易地域分布等信息进行深度挖掘：先通过算法初步筛选出可疑交易，再人工逐笔核验排除正常消费，最终从海量数据中梳理出资金“分散-归集-转移”的核心路径，清晰勾勒出犯罪团伙的层级架构与运作模式。

架构拆解：“金字塔+闭环流程”织就洗钱网络

随着侦查深入，该“跑分”团伙的严密组织架构与隐蔽作案手法逐渐浮出水面。专案组发现，这是一个分工明确、层级清晰的“金字塔式”犯罪集团，且形成一套“天衣无缝”的洗钱闭环：

顶端指挥层由主犯陈某掌控10余个核心资金归集账户，直接对接上游诈骗分子，负责接收“洗钱”需求、分配非法收益，是整个团伙的“大脑”；中间归集层由陈某牵头的10余人“归集团队”，操控近百个中间账户，专门接收底层“码商”转移的资金，完成分散资金的集中汇总；底层执行层数百名“码商”利用自有或收购的上千个支付宝账户，直接接收受害人被骗资金，再按上层指令完成资金转移。

为掩盖犯罪痕迹，团伙设计了三步式洗钱流程：第一步，通过“虚假交易”互刷流水，制造正常商业往来假象；第二步，以“交易退款”为名义，将“码商”账户内的分散资金转移至中间账户，最终归集到陈某控制的核心账户；第三步，陈某将归集的违法资金通过支付宝扫码转账给“USDT币商”，兑换成虚拟币后转交给上游诈骗分子，完成“资金洗白”闭环。这套流程环环相扣、迷惑性极强，给警方固定证据带来极大挑战。

雷霆收网：多轮抓捕实现“全链条打击”

“时机成熟，收网！”3月14日凌晨，随着专案组总指挥一声令下，8个抓捕小组分赴湖北、广东、江西等地，同步开展集中抓捕行动。

在当地警方协同配合下，抓捕民警精准锁定目标，成功抓获主犯陈某及7名核心成员，现场查获作案手机36部、银行卡52张、笔记本电脑8台及大量电子交易设备，团伙核心架构瞬间瓦解。

首轮收网后，专案组并未停歇。为彻底摧毁犯罪链条，民警对到案人员展开突击审讯，结合资金流向数据进一步拓展分析，很快锁定其余4名在逃涉案人员的身份信息与藏匿地点。

“绝不能让任何一个嫌疑人漏网，否则可能留下死灰复燃的隐患。”办案民警克服连续作战的疲惫，马不停蹄奔赴湖南等地实施二次抓捕。近日，最后一名在逃嫌疑人成功落网，该案12名涉案人员全部到案，实现对犯罪链条关键环节的“全链条打击”。

审讯突破：铁证击穿侥幸心理，还原犯罪事实

审讯环节，新的难题接踵而至。由于团伙成员分工明确，主犯陈某及核心成员具有极强的反侦查意识，到案后始终抱有侥幸心理：要么刻意隐瞒作案细节，对资金归集、虚拟币兑换等关键环节避而不谈；要么编造虚假信息混淆视听，试图干扰警方调查，导致审讯工作多次陷入僵局。

“没有攻不破的心理防线，只有不充分的证据支撑。”专案组迅速调整策略：一方面加大电子证据梳理力度，将账户交易记录、资金流转链路、涉案人员聊天记录等电子数据逐一固定，形成完整证据链；另一方面，针对不同涉案人员的性格特点与角色分工，制定个性化审讯方案——对核心成员，以“铁证”击碎其侥幸心理；对底层“码商”，则通过政策宣讲、法律教育，打消其逃避心理。

当民警将打印成册的交易流水、资金转移图谱摆在陈某面前时，他的心理防线彻底崩溃。“这些记录都在，我再怎么狡辩也没用。”在铁证面前，陈某如实供述团伙组织架构、作案流程及上下游关联人员信息。随后，其他涉案人员也陆续交代犯罪事实，案件真相得以完整还原。

经查，自团伙运作以来，陈某等人通过按每笔交易提取0.5%-1%分成的方式，累计非法获利超110万元。目前，陈某等主要犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被公安机关依法执行逮捕，案件正在进一步侦办中。

“这类‘跑分’犯罪成本低、回报高，还利用支付平台‘退款’功能规避监管，很容易吸引校园学生、社会闲散人员参与，成为电信网络诈骗的‘帮凶’。”办案民警指出，该团伙的覆灭，不仅切断一批境外诈骗分子的“资金退路”，更有效遏制“跑分”洗钱犯罪的蔓延势头，为打击电信网络诈骗筑牢“资金防线”。

通山公安在此郑重提醒：出租、出借、出售个人支付宝、微信等支付账户，绝非“小事”，而是可能触犯法律的违法行为，一旦查实将依法追究责任。广大群众需提高警惕，妥善保管个人身份信息、银行卡及支付账户，切勿因贪图小利参与“跑分”“刷流水”“代收代付”等活动，避免沦为犯罪链条的“工具人”。打击洗钱犯罪、防范电信网络诈骗，需要全社会共同参与。若发现“跑分”“洗钱”等违法犯罪线索，可及时向公安机关举报。

来源：通山公安刑侦大队

一审/编辑：吕希

二审：石丽丽

三审：陈小彬

监制：朱封金

出品：咸宁日报网络传媒中心