诈骗头目在新加坡反被诈骗：家办员工卷走巨款

最新消息，作为诈骗帝国“操盘手”的陈志被爆料曾被自己家办负责人卷走450万美元。陈志案揭开新加坡家办体系的信任裂缝——外有跨国洗钱与“杀猪盘”，内有员工侵占与“冒牌家办”。自2021年至2024年，新加坡家办数量从约700家增至逾2000家，繁荣背后是监管真空与安全悖论。家办新智点认为，税务优惠不是护城河，唯有治理与透明，才能让“避风港”不被骗子占据。
全球联合打击太子集团

美国、英国、新加坡、韩国、中国台湾、中国香港等执法部门采取行动，查封与陈志的太子集团及区域性诈骗网络有关的资产并逮捕嫌疑人。

2025年10月14日，美国司法部以“共谋实施电信诈骗”和“共谋洗钱”起诉太子集团创始人陈志。英国同步制裁6家实体与6名个人，包括陈志本人。17日，美国进一步查扣约12.7万枚比特币，价值约150亿美元，称为司法部史上最大规模数字资产没收案。

制裁立即波及亚洲各地的金融机构。10月20日，韩国当局冻结太子集团在五家银行柬埔寨分行中的约900亿韩元存款。

10月中旬，柬埔寨监管部门暂停银星赌场牌照，逮捕23名外籍诈骗园区负责人，并于11月2日关闭隶属太子集团关联实体金贝集团（Jin Bei Group）旗下四家赌场。

新加坡警方10月底查封涉陈志资产逾1.5亿新元，包括六处房产、银行与证券账户、一艘游艇和11辆豪车。

11月4日，中国台湾检方突击47处地点，拘捕25人，查扣约45亿新台币与太子集团有关的资产。被扣押的资产包括18处房产、和平宫开发项目中的11套豪华公寓，以及26辆高端汽车（劳斯莱斯、法拉利、兰博基尼等）。

同日，中国香港警方冻结涉案资金27.5亿港元，并锁定相关投资基金与账户。香港警方补充称，香港金融情报及调查科仍在持续调查中，目前尚未有人被捕。美国同时将18家香港公司列入制裁名单，其中包括两家上市公司：坤集团（Khoon Group）与中地控股（Geotech Holdings）。

与此同时，韩国国税厅韩国税务机关亦调查太子集团首尔分部，怀疑其利用房地产顾问公司掩盖非法资金流。

截至11月5日，新加坡国家发展部长兼金管局副主席徐芳达称，陈志及其同伙正在接受新加坡警方的洗钱调查；并表示新加坡警方在美国起诉之前，就已对他们展开调查；确认并撤销两家与太子集团有关的家办税务优惠资格；并强调陈志已不在新加坡境内。

这些行动表明，全球范围内拆解一个建立在强迫劳动与诈骗之上的有组织犯罪帝国的行动已经开始。

反被家办“内鬼”骗走450万美元

如今，陈志被控经营一个建立在奴役、性勒索和“杀猪盘”诈骗之上的全球商业帝国。检方称，他的大部分财富源于诈骗，曾吹嘘“杀猪盘”每天带来3000万美元收入。然而，他在新加坡却俨然成为了“受害者”。

2021年，当陈志正在扩张商业版图时，他在新加坡的家办却突发危机。

起初只是复印机故障、门禁失灵，几天后员工才发现：陈志的银行账户中已有数百万美元不翼而飞。根据新加坡高等法院档案，他指控前家办董事黄大卫（David Wong）从华侨银行账户转走584万新元（约450万美元）。

两人结识于2017年。彼时37岁的陈志已是富豪，黄大卫是新加坡公民。

据相关媒体显示，陈志在新加坡及其他国家拥有多辆丰田Alphard和梅赛德斯-迈巴赫豪华车。熟悉他生活的人称，他酷爱稀有中国昂贵的茶（一块茶砖可高达10万美元）与名表（理查德·米勒或百达翡丽腕表）。

陈志希望通过投资获得新加坡永久居留权，两人随后以近4000万新元购入豪宅，并于2018年设立家办DW Capital Holdings Pte，成功申请到新加坡金管局（MAS）的13X税收豁免资格。

黄主导组建团队，为陈志设立多家关联公司，与华侨银行、新加坡银行、沙夫拉萨拉辛银行、德意志银行、马来亚银行及优先凯恩证券等保持往来。他的另一旗舰项目CMFO Pte. 自称服务亚太超高净值家族，涉足科技与房地产投资。文件显示，黄还从事外汇与债券交易，持有多账户授权委托与签字权。

2021年5月，陈志决定重整家办，由财务主管陈秀玲（Karen Chen Xiuling）带队审计，要求黄交出关键文件及账户权限。陈志的会所——一套1620万新元购入的四居室被用作会晤与审计场所，配备按摩浴缸与雪茄吧。陈秀玲发现部分公司间存在异常资金流，其中一笔“管理费”高达53.5万美元，并形容办公室“杂乱如仓库”，黄随后以病假为由失联。

7月初，陈志团队发现家办大楼门禁被封，仅CMFO员工能进入。银行记录显示，账户中数百万美元频繁进出，部分资金流向与黄个人公司相似。证券行客户经理也证实，黄曾试图将资金转入个人账户但被拦截。几天后，办公室被清空，只剩空冰箱与散落的电脑包。

此后，陈志在新加坡提起多起诉讼。黄否认管理不善或违规转账，声称所有交易获陈志授权，但他多次缺席听证。2022年12月，新加坡高等法院作出缺席判决，要求黄及其公司偿还逾1200万新元。黄随后申请破产。

三年后局势反转。2025年10月，美国和英国将陈志与陈秀玲列入制裁名单，指控太子集团为跨国犯罪组织。新加坡亦撤销其家办税收优惠。曾被视为“内鬼”的黄，如今反而置身事外。

到11月初，陈志的办公室大门紧锁，灯光早已熄灭。

与此同时，陈志还通过在新加坡注册的家办DW Capital进行洗钱操作。美国财政部与多家媒体披露，他以新加坡为中转站，借助家办、壳公司、律所及学术合作，构建“合法外衣”，实现资金与形象的“双重洗白”。

新加坡家办“内鬼”丑闻“频发”

与陈志一样，2025年3月曝光的“熊猫企业案”也揭示了新加坡家办的结构性风险。

浙江富豪钟仁海指控四名前雇员，通过虚假交易和伪造索赔，从其位于新加坡的家办熊猫企业（Panda Enterprise）与利丰国际（LFI）挪用约7,400万新元（折合人民币约4亿元）。

这一案件凸显了部分家办在内部控制、职责分离与信任机制上的严重漏洞——尤其是创始人将管理权高度集中于少数核心人员，却缺乏系统化审计与监督。

事实上，新加坡家办被卷入犯罪活动的案例并非个案。

2023年爆发的30亿美元洗钱案中，调查发现部分享受税收优惠的单一家办与被捕的10名外国人存在关联。此案震动新加坡金融界，促使当局重新审视监管漏洞。

2025年11月5日，新加坡副总理兼金融管理局副主席徐芳达指出，过去三年中，监管机构共拒绝了1300份家办设立申请中的3%，并取消了两家与太子集团有关的税收优惠资格。他强调，涉及洗钱的家办比例“极低，不足1%”，但也承认监管仍需加强。

截至2024年底，新加坡家办数量已从2021年的约700家增加至逾2000家，几乎翻了三倍。

自洗钱丑闻后，新加坡金管局强化审查机制，要求家办在申请税收优惠时必须持有新加坡银行账户，并披露实益所有权结构。多家银行也延长了尽职调查流程，甚至关闭部分可疑账户，以维护这一亚洲财富枢纽的信誉。

家办新智点认为，造成多起丑闻的原因有二：

其一，保密文化深入骨髓。家办天然以低调为原则，信息不透明成为常态，也让虚假身份有机可乘。

“这个行业天生容易滋生骗局”，一学者指出，“因为它建立在保密之上。没有人去核查资历——尽调相当缺位。” 虽然难以统计“伪家办”的规模，但受访者普遍认为问题正加剧。尤其自新加坡，包括瑞·达利欧和詹姆斯·戴森等亿万富豪，均已在此设立家办。

其二，监管空白与尽调难度。家办无须持牌，无统一公开登记，外部机构难以验证真伪。

业内人士普遍认为，这种“灰区扩张”正成为新加坡家办生态的隐忧。

新加坡家办的“安全悖论”

一边是高度法治与金融基础设施，新加坡长期被视为家办“安全天堂”，依托法治、税优（13O/13U/13X）与成熟金融体系吸引全球资本；一边却屡见“精密骗局”与“内盗”故事——这正是当下新加坡家办所处的“现实张力”。

近年多起案件表明，新加坡已陷入“安全悖论”。

由于新加坡的单一家办无需持牌，主要受税优规则约束，监管强度弱于银行与多家办，更易出现内幕欺诈。正如一位大型律所的高级合伙人所言：没有体系能做到百分之百无漏洞。

为何在新加坡也容易中招？一是信息不对称与“熟人背书”降低警惕，双人复核制度形同虚设；二是多实体、多账户与频繁操作制造“合规的忙碌感”，但对账与抽核未真正落地；三是“稳定法治”的光环带来安全错觉。

在制度层面，税优是税制工具而非牌照监管，强调资产与人员，却缺少对权限分离、托管独立、异常监测的硬性指标，形成“轻监管＋高灵活”的双刃剑。

此外，作为国际金融中心，新加坡资金进出便利、隐私环境与海量资本涌入，叠加跨国执法磨合与数字化支付扩散，也被不法分子利用。

而税率低、隐私保护强的制度，又让部分资金来路不明的投资者能披上“合法外衣”；投资移民与身份制度相对宽松，为一些灰色资本提供了“正当身份”；社会稳定、法治可信，使不法分子更容易隐藏于“高净值人士”的外表之下。

新加坡仍是亚洲最具吸引力的财富枢纽之一，但它的“安全神话”正被现实检验。

家办新智点认为，真正的风险不在城市，而在制度执行和治理自觉。税务优惠不等于免疫，治理才是护城河。对于家办而言，只有建立清晰的分权机制、透明的资金链和可验证的审计体系，才能让“避风港”真正名副其实。

（《家办新智点》提醒：内容及观点仅供参考，不构成任何投资建议。）