香港32人涉骗贷受贿被捕，包括十间银行的13名员工

来源：瑞恩资本RyanbenCapital

廉政公署、香港警方，于上个月底连续两天(10月30日、10月31日)采取执行代号为「旗鼓」的联合行动，打击以贪污手段诈骗政府特惠贷款的个案，涉及中小企融资担保计划下的「百分百担保特惠贷款」和「八成及九成信贷担保产品」。

双方在行动中拘捕共32人，涉案贷款总额达1.4亿港元。

廉政公署，以涉嫌触犯《防止贿赂条例》的行贿及受贿等罪行，拘捕20名男子、5名女子，年龄介乎31至63岁。

由廉政公署拘捕的25人中：

13名是银行前线职员，来自10间不同的银行，部分人被捕时已经离职；

7名是中介公司负责人，部分人是前银行员工，有人是互相人士；

其他5名其他涉案人士。

廉政公署人员先后搜查约多个地点，检获相关中介公司及银行文件，以及逾20万港元现金，怀疑为涉案部分贿款。

案发于2022年6月至2025年5月期间。廉政公署调查发现，涉案中介涉嫌招揽傀儡中小企业，安排他们通过政府的中小企融资担保计划向多间本地银行申请贷款，大部分涉案中小企业均没有实质业务。

中介涉嫌藉行贿银行前线职员，协助傀儡中小企业以虚假文件开立银行户口及申请贷款，牵涉贿款最少约50万港元。涉案28宗贷款申请，涉及22间中小企业，贷款总额达1.4亿港元，傀儡中小企业涉嫌获取贷款额5%至7%作报酬，撇除用以行贿银行职员的贿款，余额被中介侵吞。

廉政公署与警方的「旗鼓」联合行动，已成功阻截部分个案的贷款审批及发放。

在联合行动中，警方商业罪案调查科及港岛总区刑事部人员在全港多区拘捕4名男子及3名女子，年龄介乎31至66岁，涉嫌于上述申请中欺诈。

调查显示，涉案九间中小企业的被捕人士涉嫌利用虚假薪金证明及公司营运纪录，通过中小企融资担保计划下的「九成信贷担保产品」及「百分百担保特惠贷款」向多间本地银行申请贷款。部分涉案中小企业亦开立虚假的强积金户口及递交大量虚假的财务文件作申请，以获得更高的贷款额。该等中小企业涉及贷款额超过5,000万港元。行动中，警方人员检获一批银行文件、银行卡及电子设备。

警方提醒市民，欺诈罪一经定罪，最高刑罚为监禁14年，市民切勿以身试法。廉署及警方的调查仍在进行，不排除有进一步执法行动。

廉署与警方就打击罪案一直合作无间，是次联合行动彰显双方联合打击金融罪行的决心，反贪制度行之有效。廉署强调案件只涉及个别银行前线职员，香港银行业界整体十分廉洁，金融体系制度稳健。

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