为何你忙乱却亏损，高手轻松却盈利？答案就在“一张纸”上

你是否曾在交易中感到迷茫，总是错过最佳的交易机会？许多交易者经常在不同时间周期之间跳来跳去，寻找信号、追逐价格，结果往往总是太晚，错过了好的交易。

这种被动交易的方法不仅消耗大量精力，还常常导致情绪化交易错误，例如报复性交易、追高追低和过度交易。被动交易者往往在交易一周结束时感到疲惫和沮丧，未能实现他们期望的交易表现。

相比之下，主动交易者则通过扎实的分析预判价格走势，并始终在合适的交易环境中下单。成功交易者通常会提前规划交易日程，然后严格按照计划执行操作。这种策略不仅更轻松，也通常带来更稳定的交易结果。

要转变为更加主动的交易者，可以考虑使用交易计划。遵守交易计划可以帮助你保持纪律性，减少冲动决策，并让你的交易决策与整体市场环境保持一致，从而实现更加结构化和客观的交易方式。

交易不仅仅是一个入场点

当你问交易者他们的交易策略时，大多数人只会告诉你如何寻找入场点，以及使用哪些信号定义入场。虽然选择合适的入场价很重要，但对于完整的交易策略来说，这远远不够。

要创建完整的交易策略，交易者需要明确整体策略前提、设定止损和目标位置规则、清楚如何管理持仓，并建立一致的风险管理方法。

创建完整交易策略的目标是为交易带来更多的一致性。交易决策的一致性会直接带来交易结果的一致性。

交易计划是围绕交易策略建立的，它指导你在交易日中的决策，使你的交易更加优化。

交易计划的五大关键要素

下面我们将分析交易计划的不同组成部分，并了解它如何优化交易行为，营造一个轻松的交易环境。虽然每个人制定交易计划的方式有所不同，但以下框架适用于大多数交易者。

1. 整体图表环境分析

通常，价格分析从高时间周期开始，以获得整体图表环境的概念并判断趋势方向。

许多交易者选择日线作为高时间周期。对于日内交易者，日线是合适的高时间周期参考，但它也适用于在1小时或30分钟图上寻找交易机会的交易者。

在高时间周期上，确定整体趋势方向有助于交易选择，因为顺势交易通常比逆势交易更有效。日线上的支撑和阻力水平权重更大，因此交易者应先在高时间周期标记价格水平，再下到低时间周期。寻找重要整数位、绘制前期供需区也可在日线完成。

例如，下图显示当前NZD/CAD日线处于上升趋势，上方存在阻力位和供给区，下方有两个重要支撑位和0.8000整数位。

趋势分析显示，在低时间周期寻找多头机会更符合整体趋势背景，而做空操作在当前高时间周期下不合理。高时间周期的趋势分析充当交易方向的第一筛选器。多头交易者需注意顶部阻力位，这些可作为低时间周期潜在交易的目标位。

2. 交易设置识别

虽然高时间周期显示整体多头趋势，但在低时间周期分析之前贸然开多仓通常不可取。

在低时间周期，交易者寻找具体入场条件，并围绕策略规则制定交易计划。交易策略种类繁多，本文的目的是展示自上而下的交易计划方法，而不是推广特定策略。

在本文中，我们选择一种常见的回调趋势跟随系统作为示例。交易者不会仅凭日线级别的分析立即执行多头交易，而是会等待价格下行，为入场提供更理想的价格。

下图展示的是5分钟周期的图表。与其追逐日线级别的上升趋势，回调型交易者会等待价格回落至日线枢轴点（紫色线），并在此处形成可用于突破交易的图表形态。

交易计划通常遵循 “如果—那么” 的格式。其中，“如果”部分描述的是交易者在价格图表上等待发生的特定事件；而“那么”部分则说明当该事件出现后，交易者将采取的具体行动。

在本例中，“如果—那么”交易计划如下：如果价格回调至日线枢轴点，并形成一种图表形态，那么我将在该形态突破后执行多头入场交易。

3. 交易参数：止损、目标及持仓管理

下图显示，当交易计划中的场景如预期展开时，价格会产生入场信号。

此时，交易者必须遵循交易计划规则设置止损和止盈。大多数交易者过分关注完美入场，却忽略策略的其他部分。

止损和止盈的设置直接影响胜率和持仓时间，这两项指标对交易策略至关重要。

止损越远，价格越难触及，胜率可能更高；止损越近，价格容易触发，胜率可能降低。止盈的关系类似：止盈目标越远，价格达到的可能性越低，同时持仓时间增加；止盈越近，价格达到可能性更高，持仓时间更短。

关键是保持一致性：每笔交易都应遵循相同的止损和止盈规则，否则会导致交易结果不一致，增加噪音。

4. 风险管理：设置每笔交易的风险水平

开仓时还需计算仓位大小。常见错误是交易者对所有交易使用相同合约数，这会导致不同交易的实际风险差异。

在外汇、加密货币或期货市场，不同工具的点值不同。使用相同合约数量会让每笔交易权重不同。通常，应按账户百分比设定风险水平，常见建议每笔交易风险占账户资金0.5%-2%。例如，账户资金10,000美元，风险1%，损失不超过100美元。

计算仓位大小非常简单，只需知道入场价与止损的距离即可。

关键原则：设定一个百分比风险水平，并在所有交易中一致使用。偏离风险水平会增加交易结果的不一致性。

5. 出场策略：预先确定入场和出场点

下图展示了交易的最终结果。价格确实向上运行，回到了本文开头所标注的日线供应区内。

在制定出场策略时，交易者可以根据自身的整体交易风格，选择不同的方式：

✎ 日内交易者通常采用当日收盘出场策略，即在交易日结束前平掉所有持仓。在交易术语中，这种方式被称为基于时间的出场。

✎ 波段交易策略通常不采用时间限定的出场，而是持有仓位更长时间，以捕捉更大的波段行情。

✎ 开放式出场不设定预先的止盈目标。使用这种方式的交易者通常会采用移动止损的策略。例如，将止损线跟随移动平均线进行调整。这样，交易者希望在趋势延续时尽可能放大利润。

✎ 固定式出场则使用预先设定的止盈单。例如，在本文图表示例中，交易者可以在入场时，将止盈位置设定在供应区下方。采用固定式出场的优势在于，交易者可以在入场前计算出盈亏比，并相较于开放式出场，采取一种更加被动、简化的持仓管理方式。

正如本文多次强调的那样，关键在于选定一种明确的出场规则，并在所有交易中始终如一地执行。交易计划的核心目标，是让决策流程标准化，而这一点能为交易者带来许多深远的好处，我们将在下一个部分进一步探讨。

一份执行良好的交易计划的五大好处

1. 更好的准备和减少焦虑：详细计划让你对市场可能的变化有所准备，减少不确定性和焦虑，帮助控制情绪。

2. 交易更一致：交易计划确保你按预设标准操作，避免冲动或随机行为，提高交易一致性。

3. 决策与风险管理改善：明确入场、出场及风险管理规则，减少过度交易、追市或单笔交易风险过高，系统化决策显著改善风险管理。

4. 减少情绪化反应：交易计划可抑制因情绪而导致的错误决策，如亏损后的报复性交易或盈利后的过度自信。

5. 长期交易绩效提升：持续遵循交易计划可客观评估交易表现，识别改进空间，实现长期交易能力提升。

结语

交易计划是每位严肃交易者的必备工具，为交易提供清晰路线图，帮助保持纪律性、减少冲动决策，并让交易决策与市场环境保持一致。交易计划涵盖整体策略、入场出场规则、持仓管理及风险管理。

另外，交易计划通常包括整体图表环境分析、交易设置识别、交易参数设定、风险水平设定，以及预定义入场和出场点。良好的计划可带来更好准备、交易一致性、决策和风险管理改善、情绪控制以及长期交易绩效提升。

持续执行交易计划，你将逐渐成为更有纪律、专注且成功的交易者。记住，交易计划的目标不是预测市场走势，而是提供决策框架，帮助做出理性的交易判断。