打击金融黑灰产新增判例，助贷领域非法“维权代理”首次被定性为敲诈勒索罪

金融黑灰产涉黑案又有新判例落地，法院最终将涉及助贷行业的非法代理维权组织“维权代理”行为定性为敲诈勒索罪。

11月5日，澎湃新闻获悉，今年9月，上海市长宁区人民法院开庭审理并宣判了曾某鹏等人侵犯公民信息、敲诈勒索案。经查，2022年以来，曾某鹏等人经营两家信息咨询公司，先是购买大量逾期客户电话号码，后进行所谓“精准营销”，累计为数千名贷款逾期客户提供所谓的“维权代理”。该团伙通过恶意投诉胁迫金融平台减免息费，涉案金额高达百万元。

法院认为，曾某鹏、刘某鑫、王某明纠集多人组成犯罪集团，以威胁等软暴力手段长期、多次以贷款平台为敲诈勒索的对象，过程中为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响，属于恶势力犯罪集团。各辩护人关于本案不构成恶势力犯罪集团的辩护意见，法院不予采纳。

据了解，这则判决是首例将涉及助贷行业的非法代理维权组织的“维权代理”行为定性为敲诈勒索罪的司法实践，打破了此前同类案件多以诈骗罪定性的局限性。

所谓金融黑灰产，即金融领域黑灰产业，指在金融领域以违法或者形式上不违法的方式获取不当利益的新兴业态。主要涉及不正当反催收、不法贷款中介、恶意逃废债、非法办理退保理赔、虚假征信修复、非法荐股等破坏金融管理秩序和侵害人民财产安全的行为。

判决书显示，法院认为，曾某鹏、刘某鑫、王某明、刘某诚违反国家有关规定，通过购买等方式非法获取公民个人信息，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪，且系情节特别严重；被告人以非法占有为目的，纠集他人采用胁迫手段，强行索要公私财物，其行为均又构成敲诈勒索罪，其中曾某鹏、刘某鑫、王某明系数额巨大，刘某诚系数额较大，依法应予数罪并罚。

公诉机关指控上述四名被告人犯侵犯公民个人信息罪、敲诈勒索罪罪名成立。被告人曾某鹏、刘某鑫、王某明、刘某诚在共同犯罪中形成较为固定的恶势力犯罪集团，被告人曾某鹏、刘某鑫、王某明系犯罪集团首要分子，被告人刘某诚系主犯。

最终，曾某鹏等人因犯敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪，被依法判处有期徒刑三年十个月至八年六个月不等，并处罚金五万元至十二万元不等。

此次案件的侦破，也是一次金融科技平台与警方的深度协同实践。嘉银科技（Nasdaq：JFIN）在日常风控监测中率先发现异常：多起投诉呈现 “同一话术、集中爆发、诉求一致”的反常特征，且投诉人对平台服务的具体问题含糊其辞。​

“我们立即启动专项排查，投入大量人力梳理了近千条投诉数据，最终锁定了背后统一操控的犯罪团伙痕迹。”嘉银科技安全部门相关负责人透露，该公司将梳理出的线索分类排查，包括异常投诉的时间规律、IP 地址分布、关联账号信息等关键数据，悉数移交警方，为案件侦查提供了突破口。

其实，金融监管部门此前已多次就打击非法金融中介发声。

重庆金融监管局在今年3月曾表示，近年来，一些非法金融中介在市场中悄然活跃，打着“征信修复”“全额退保”“内幕消息炒股”等诱人旗号招摇撞骗。他们以虚假宣传为手段，巧立名目收取高额服务费，同时还将受害者的个人信息挪作他用，从事各类不法活动。在他们的蒙骗下，不少原本就处于财务困境的消费者陷入更深的困境。因此，打击非法金融中介，已然成为金融行业维护金融消费者合法权益的紧迫任务。

今年10月，北京金融监管局联合北京市人民检察院、中国政法大学发布的倡议书提出，为遏制金融黑灰产蔓延，防范化解系统性金融风险，亟需凝聚全社会共识，营造清朗、安全、可信的金融生态环境，构建多方联动的综合防治体系。北京金融监管局等倡议各方协同共享信息、联动健全机制、规范权益保护、压实主体责任、深化多方互动、恪守合理维权底线、普及防范教育。

而在更高层面，3月14日，公安部经济犯罪侦查局和国家金融监督管理总局稽查局召开会议，联合部署开展为期6个月的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作。会议强调，要充分认识依法打击金融领域“黑灰产”违法犯罪的重要意义，全面加强刑事执法与金融监管部门行政执法协调联动，依法严厉查处金融领域“黑灰产”突出违法犯罪，切实保护金融消费者合法权益，坚决维护金融管理秩序，努力以高水平安全护航金融高质量发展。

9月29日，司法部发布消息称，司法部、公安部、市场监管总局决定自2025年9月至12月，在全国开展规范法律咨询服务机构专项行动。此次专项行动将聚焦社会各界反映强烈的某些法律咨询服务机构假借律师名义进行诈骗、招摇撞骗以及虚假宣传、虚假承诺等违法犯罪问题，公开问题线索反映渠道，开展重点线索核查，依法查处一批违法违规行为，引导法律咨询服务机构依法规范诚信执业，有效维护法律服务良好秩序，切实增强人民群众法治获得感。