国金证券AI投顾：智能策略+人工陪伴，打造“1+1>2”投资服务新生态

近年来，券商数字化转型进程持续提速，对科技人才的引进力度也不断加大，国内多家券商纷纷加码金融科技投入，进一步深化相关布局，加速推进数字化转型，全力打造“数字券商”生态。随着券商对金融科技重视度的持续攀升，金融科技已深度渗透行研、风控、投顾等全业务链条，推动券商从传统人力密集型模式向技术驱动的智能模式转型，不断筑牢自身业务护城河。

国金证券首席信息官王洪涛表示，券商的数字化转型需以坚实的技术底座为支撑，目前，国金证券已组建专业人工智能实验室，形成数据、技术、业务中台协同的支撑体系，同时构建“AI友好型组织”，为技术创新提供人才保障。

依托深厚的策略储备，国金证券于2023年就正式启动AI投顾产品开发项目。2025年7月，AI投顾项目正式推出，不仅覆盖AI选股、选基金、持股优化等核心投资场景，更以“客户视角”重构服务逻辑，将曾专属机构客户的数百套策略与近千个有效因子体系，下沉至个人投资者服务领域。

国金AI投顾在技术层面实现了多项突破。一是因子与策略体系筑牢底层根基。通过穿透底层因子体系，匹配选股、波段交易等投资者常见需求，帮助投资者捕捉市场机会。二是技术升级服务效能。在策略研发环节，聚焦学术前沿、碰撞灵感拓展思路，提升策略产出效率和质量；在风险控制与市场监控环节，在舆情分析、市场预警、实时监控传输和风险提示等方面发挥重要作用，为投资者的资产安全保驾护航。三是场景化应用依托基础建设落地。国金AI投顾以客户需求为核心，围绕选股、持股优化、投ETF、选基金等场景研发产品；长期搭建的用户画像数据体系，帮助运营团队洞察需求，而策略平台建设则进一步强化了策略的可靠性与稳定性。

值得注意的是，国金证券AI投顾不仅没有弱化用户与人工服务的联系，反而通过数字化触点拓展增强了客户粘性。AI投顾将服务路径从传统的面对面、电话沟通，拓展至企业微信等更便捷的方式，提升了投顾团队的整体服务效率。而国金AI投顾的诸多陪伴服务，正是基于传统投顾的服务经验总结沉淀而成的标准化服务，实现了“人工经验”与“金融科技”的有机结合。

为进一步发挥二者的协同效应，国金证券还创新性地将AI投顾与人工投顾紧密结合，推出升级服务。在该模式下，专业投资顾问会为客户及时解读AI投顾产出的策略，提醒客户关注策略信号、提示潜在机会与风险，让客户既能享受到AI技术带来的高效，又能获得人工投顾的专业陪伴与个性化服务，实现“1+1>2”的服务效果。

从市场反馈来看，国金AI投顾无疑取得了阶段性成功。由于底层投资策略与客户需求较为匹配，产品推出后迅速激起用户兴趣。AI投顾正式推广后，每天有数万人登录佣金宝APP了解产品，不少客户在体验后第一时间签约，充分体现了市场对国金AI投顾的认可。