农发行宜宾市分行：多维度发力 筑牢反洗钱坚实防线

2025年，农发行宜宾市分行响应国家金融安全战略号召，围绕上级行与监管部门要求，以强化学习、严格管理、广泛宣传、深入调研等多维度举措，全方位提升反洗钱工作能力，切实筑牢金融安全防线。

学法知法，以法治思维夯实基础。该行将新《反洗钱法》学习作为核心任务，对照上级行《解读反洗钱法修订要点》，引导员工精准把握监管理念、职责要求等修订变化。组织全员参与省分行反洗钱管理培训班，邀请省人行专家授课解读新法及《受益所有人信息管理办法》，全员考核均分超90分。同时，选派11名员工参与金融业反洗钱培训，安排专岗人员参加国家级实务培训，均斩获优异成绩，为业务高质量发展奠定夯实知识基础。

严抓日常，以精细管理提升质效。严格履行反洗钱义务，按时完成大额交易补录、异常交易分析等基础工作。常态化开展自查自纠，对照上级问题台账举一反三整改，避免屡查屡犯。坚持“风险为本”，组织骨干回溯检查问题，核验整改实效；全覆盖排查存量客户查冻扣情况，清降“无效”及不动户，降低管理成本。同时按“应备尽备”原则，推进对公客户受益所有人备案，持续提升管理质效。

广泛宣传，以多元形式凝聚共识。截至三季度末，该行市县两级机构分阶段开展主题宣传。一季度依托金融消费者权益保护活动，以营业网点为阵地，通过LED屏滚动展示、折页及街头宣讲普及知识；二季度围绕“新法亮剑”主题，播放宣传视频日均超20次，以通俗口号覆盖社区、学校，同步开展反诈禁毒宣传；三季度借“金融知识普及月”契机，深度解读新法条款，剖析洗钱作案场景与法律后果，有效提升公众风险防范能力。

深入调研，以科学成果助力发展。该行主动参与人民银行2025年反洗钱课题调研，立足政策性银行职能定位，聚焦可疑交易报告流程优化、数据高效整理、专业人员配备等实践难点，系统分析问题根源并探索务实解决方案，为推动反洗钱工作科学化、规范化发展提供有力支撑。（孙东豪 陈梦婷）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

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