上海
10月31日，国家金融监督管理总局公布行政处罚信息，中国民生银行因多项业务管理失范及监管数据违规，被处以5865万元罚款，同时6名相关责任人受到警告及合计36万元的个人处罚。
根据处罚信息，民生银行此次违规涉及三大核心领域：一是贷款、票据、同业等传统业务管理存在重大漏洞，部分业务操作未严格遵循审慎经营原则，可能隐含信用风险；二是监管数据报送质量低下，存在漏报、错报、数据偏差等问题，影响监管部门对风险形势的精准研判；三是内部治理机制失效，对历史违规问题整改不彻底，反映出风险管控长效机制尚未健全。
值得关注的是，此次被追责的6名责任人包括王周屋、向敏等中高层管理人员，其职责覆盖业务审批、风险控制等关键环节。监管部门通过“双罚制”强化责任追究，旨在倒逼金融机构压实主体责任，遏制“重业务轻合规”倾向。
这并非民生银行首次因合规问题受罚。2022年3月，该行曾因EAST系统数据质量及报送存在16项违规被罚490万元；2023年8月，又因股权质押管理未整改、不良资产转让违规等14项问题被罚4780万元。频繁的监管处罚暴露出该行在合规文化建设、风险管控体系方面存在系统性缺陷。
业内专家指出，随着金融监管向精细化、穿透式转型，银行机构必须摒弃“规模导向”思维，将合规经营置于战略核心地位。
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