河南
河南经济报记者 韩玲 通讯员 赵琪 王珏
多年来，工行漯河人民东路支行将“守护市民钱袋子”作为重要职责，通过设置宣传展板、发放宣传手册、开展微沙龙等形式常态化普及防非打非知识，并组织全员系统学习相关文件政策与典型案例，全面提升员工风险识别与处置能力，筑牢公众资金安全防线。
10月30日，一位阿姨来到工行漯河人民东路支行，提出要办理10万元转账业务。工作人员在依规询问收款方信息时发现，收款账号为某第三方公司理财账户。经深入了解，客户是在微信群中结识所谓“理财专家”，被“低风险、高收益”的承诺所吸引，欲转账购买“专属理财产品”。
凭借专业的风险识别能力，工作人员判断该交易符合非法集资特征——以高回报为诱饵，通过陌生第三方公司归集资金，极易导致客户资金流失。工作人员耐心向客户解释风险，讲解非法集资的常见手段与危害。但客户坚持认为转账是正常理财，误以为银行是在阻碍其“挣钱”，双方陷入僵持。
为坚决守住客户财产安全，支行立即启动警银联动机制，联系辖区民警到场协助。民警结合过往真实被骗案例，以通俗易懂的语言剖析了此类骗局的运作模式和严重后果，彻底揭穿了“低风险、高收益”的谎言。在银行工作人员与民警的联合劝说下，客户终于幡然醒悟，意识到自己险些上当，当即放弃转账，并对支行工作人员认真负责的态度和警银双方的及时介入连连致谢。
此次成功拦截，是工行漯河人民东路支行常态化风险防控工作的具体体现，也是警银协作机制的有效实践。未来，该行将继续深化防非打非宣传，创新宣传形式，提升市民风险防范意识。同时进一步强化警银合作，完善应急预案，切实履行社会责任，为维护金融秩序稳定、守护人民群众财产安全贡献更大力量。
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