会当凌绝顶 下个五年的机会在哪里？

朋友早上中午晚上好，今天我们来聊聊第十五个五年计划。

开门见山，十五五人均国内生产总值达到中等发达国家水平的目标是一次立意高远志在未来的攻坚，但是做成了会有光明的未来。

建议稿给出了十五五的定性目标，具体执行细则和定量指标要等到明年3月公布。

对于期盼一个机遇的朋友来说，公开的目标已经足够有指向性，足以窥见下一个五年的攻坚目标和逻辑。

我们先来梳理一遍建议要点。

十五五有七大目标。

一是高质量发展取得显著成效，经济增长保持在合理区间，居民消费率明显提高。

重点是高质量，以往的用词只强调经济发展。

高质量这个词有不少解读方式，我的理解是长期主义，在规划、执行和复盘时不再只唯经济发展数据论。

二是科技自立自强水平大幅提高，重点领域关键核心技术快速突破，科技创新和产业创新深度融合。

这条一直在提，但是今年全球范围内贸易摩擦加剧，在这个时间点强调自立自强释放了一个强硬的信号。

三是进一步全面深化改革取得新突破，社会主义市场经济体制更加完善，高水平对外开放体制机制更加健全。

这里的重点在于强调经济改革和对外开放。这两点次次都提，区别是这次有明确的稳定信心和定调的作用，特别是开放这点。

结合第二条，在释放了一个强硬信号后，同时表明立场。想做生意随时都欢迎，想吃白食也奉陪到底。

四是社会文明程度明显提升，文化自信更加坚定，国家软实力持续提高。

文明这个词也有很多解法，本身难以被量化。所以我个人会把重点放在后面的文化自信上，即使严格来说社会文明指的是其他东西。

我个人的理解是在未来五年会专注于讲好中国故事，讲透中国故事。

五是人民生活品质不断提高，高质量充分就业取得新进展，基本公共服务均等化水平明显提升。

六是美丽中国建设取得新的重大进展，碳达峰目标如期实现，主要污染物排放总量持续减少。

这里的重点是碳达峰。但是我不认为碳交易会是热点，因为碳交易的核心逻辑就是消灭碳交易。

我个人会把重点放在碳捕捉上，也就是过滤排放物的设备。

七是国家安全屏障更加巩固，重点领域风险得到有效防范化解。

这条不是单纯指向国防，也包括治安和反颠覆，我个人会把重点放在后者上。

十五五的重点有十二个。

一是建设现代化产业体系，巩固壮大实体经济根基。加快建设制造强国、质量强国、航天强国、交通强国、网络强国，构建以先进制造业为骨干的现代化产业体系。要优化提升传统产业，培育壮大新兴产业和未来产业，促进服务业优质高效发展。

二是加快高水平科技自立自强，引领发展新质生产力。抓住新一轮科技革命和产业变革历史机遇，全面增强自主创新能力，加强原始创新和关键核心技术攻关，深入推进数字中国建设。

三是建设强大国内市场，要大力提振消费，扩大有效投资，坚决破除阻碍全国统一大市场建设卡点堵点。

四是加快构建高水平社会主义市场经济体制，坚持和完善社会主义基本经济制度，更好发挥经济体制改革牵引作用，加快完善要素市场化配置体制机制，提升宏观经济治理效能。

五是扩大高水平对外开放，开创合作共赢新局面。与世界各国共享机遇、共同发展。拓展双向投资合作空间，高质量共建“一带一路”。

六是加快农业农村现代化，扎实推进乡村全面振兴。推动农村基本具备现代生活条件，加快建设农业强国。推进宜居宜业和美乡村建设。

七是优化区域经济布局，促进区域协调发展。优化重大生产力布局，发挥重点区域增长极作用。要增强区域发展协调性，促进区域联动发展，深入推进以人为本的新型城镇化，加强海洋开发利用保护。

八是激发全民族文化创新创造活力，繁荣发展社会主义文化扎实推进文化强国建设。提升中华文明传播力影响力。

九是加大保障和改善民生力度，坚持尽力而为、量力而行，加强普惠性、基础性、兜底性民生建设，要促进高质量充分就业，完善收入分配制度，办好人民满意的教育，健全社会保障体系，推动房地产高质量发展，加快建设健康中国，稳步推进基本公共服务均等化。

十是加快经济社会发展全面绿色转型，建设美丽中国。增强绿色发展动能。加快建设新型能源体系，加快形成绿色生产生活方式。

十一是推进国家安全体系和能力现代化，建设更高水平平安中国。要健全国家安全体系，加强重点领域国家安全能力建设，提高公共安全治理水平，完善社会治理体系。

十二是高质量推进国防和军队现代化。加快机械化信息化智能化融合发展，要加快先进战斗力建设，推进军事治理现代化，巩固提高一体化国家战略体系和能力。

从这7个目标和12个重点中可以得出结论，十五五的核心逻辑是通过扶持产业促进就业推动消费实现经济循环。

严格来说这是从2020年开始全世界所有国家振兴经济的方式，比如美国和欧洲。

诚然，美国和欧洲的经济振兴并不见效，但是这并不影响我的信心。

西方失败是因为十几年的量化宽松和几十年的去制造业化导致产业刺激失效。

然而我国没有去制造业的遗毒，从金融角度看我们的量化宽松规模也在可控制的范围内。

所以理论上大规模的刺激和投入能换来经济进入正循环，这比西方连理论可能都没有要好很多。

当然，我很鼓励各位朋友质疑我，某种意义上我的信心缺乏数据支持。

但是我会说，把信心赌在西方上是一个概率更低的选项，从拜登到现在的特朗普，美国已经在字面意义上用光了所有机会。

同样的事情也发生在欧洲，所以与其坚信世界末日成为一个遗世独立的隐士，我更愿意赌一把我们能登上新高峰。

那么接下来的问题就是，具体哪些行业能吃到红利？

从建议看，这次农业、工业和服务业会同时吃到五年计划的红利。

先是农业，农业的机会是区域特色农业，比如新疆的海鱼养殖。

充分利用地区优势开发农业资源，这样的项目在下个五年有大概率会得到支持。

再是工业，机会在高精尖制造和碳捕捉上。

但是，相比于成品制造，我个人认为相关制造业的上游供应商的机会反而更大更稳妥。

最后是服务业，理论上服务业的总值和机会会比农业和工业要大，甚至是二者之和。

十五五的重点是建设公共服务，理想结果是全国范围内公共服务水平相近。无论是创业还是就业，这是机会之一。

但是相比广义上的服务业，十五五更注重于能提升软实力，所以讲好中国故事的文化产业有大概率会被侧重。

总结一下，具体到个人每个人在十五五框架下都有改变现有境遇的机会，无论是农业、工业还是服务业，无论是从业还是创业。

未来的重点会被放在提升我们硬实力和软实力的项目上，所有涉及软硬实力提升的项目及其上下游都会被惠及。

最后聊聊可能不少朋友更关心的金融，或者说股市。

有不少观点认为十五五会大力发展金融。严格来说建议中有涉及，但是并没有明确指出，所以严格来说金融化的判断缺乏依据。

按十五五的规划走确实会带来金融市场的繁荣，或者说是各位朋友更关心的短线的投资机会，但是随之而来的更多波动和风险。

同时，建议本身并没有提出一个完全跳出现有框架计划，换句话说，25年的投资逻辑其实在下个五年一样适用。

所以，朋友们现在反而要更谨慎，特别是有频繁短线交易的朋友。

常读我文章的朋友应该发现了我偏谨慎，估计也有不少朋友认为我只会说求稳的片汤话。

我个人无所谓各位如何评价我的体系和组合，但是我会说在现在这个全世界都在经济危机和大衰退边缘的时刻，谨慎是您唯一的朋友。

在建议中，我们应对国际局势风云变幻的方式是发展自身以稳求胜，同样的策略也适用于现在急于突破的朋友们。

最后的最后，给我自己的咨询业务打个小广告，要是朋友们对于未来没有自己的体系和策略，不妨来试试找我一对一咨询，多一个角度多一层成功率。

祝朋友们抓住机遇财源广进。

我们下篇见，再会。

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