2025年10月28日丨今日银行承兑汇票贴现利率表

2025年10月28日承兑汇票贴现利率公示

数据来源：贴票宝官网

承兑贴现计算公式：贴现利息=票面金额×贴现利率÷360×剩余天数；到账金额=票面金额-贴现利息。通过贴票宝可查询承兑贴现利率！

票据市场行情总结

10月27日央行开展3373亿元7天期逆回购操作与9000亿元MLF操作，中标利率分别维持1.40%和2.50%不变。因今日到期资金合计8890亿元（其中MLF7000亿元、逆回购1890亿元），实现净投放3483亿元。流动性整体充裕，短端资金价格稳中略降，市场流动性维持平稳充裕格局。

转贴市场走势分化，短端小幅上行，长端稳中微降。1M与2M票据贴现利率分别上行2BP与1BP，收于0.72%、0.81%；3M、4M、5M及6M略有回落，分别报0.26%、0.52%、0.48%、0.64%。整体看，市场情绪偏稳，短端票源需求回暖带动局部利率微升，而长端票据受资金面宽松影响，利率保持平稳。

直贴市场维持前期格局，各期限利率整体持平。国股6M报0.79%、5M报0.68%、2M报0.50%；大商类6M报0.89%，城商6M报1.05%，三农、村镇及民营票据分别报1.05%、2.20%、1.75%，均无波动。机构买卖盘力量均衡，成交情绪理性，短端票源需求略显疲软。

央行大额净投放提振市场流动性，票据市场整体稳定运行。短端利率略有修复，长端保持区间整理，票据贴现利率仍处低位区间，市场活跃度较前期平稳。资金面宽松背景下，票据市场或将延续窄幅震荡走势。

票据小知识

① 承兑汇票利率是指持票企业由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票或商业承兑汇票申请转让于金融企业机构，金融企业机构按票面金额扣除贴现日至承兑汇票到期日的利息后，将剩余金额付给持票人，贴现利率受央行基准利率和货币市场、资金成本、通货膨胀预期、企业信用风险、市场流动性和政策调控将影响贴现利率，这些因素共同作用，导致承兑汇票贴现利率随时都会变化。

② 商业汇票是指银行承兑汇票、财务承兑汇票和商业承兑汇票。

③ 票据贴现利息计算公式

贴现利息=票面金额×贴现利率÷360×剩余天数

到账金额=票面金额-贴现利息