上海
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近期，银行承兑汇票贴现利率持续低位运行，整体在 0.45%–0.95% 区间。
这意味着，对于持有承兑汇票的企业而言，贴现成本正处于近年来的“洼地”。
为什么承兑汇票贴现利率会这么低？
主要原因在于——银行承兑汇票属于极低风险资产。票据到期由银行无条件兑付，信用极高，因此在市场定价中，贴现利率往往低于一般融资成本。
按照银行类别，承兑汇票大致可分为四类：
- 国股银行（工、农、中、建、交）：资金最充裕、利率最低；
- 城商银行：次一级，报价略高；
- 农商、村镇银行：因资金成本高、再贴通道有限，价格相对更贵；
- 外资及民营银行：报价波动较大，需具体询价。
根据银企贴官网今日报价（10月27日）
6个月期国股银行贴现利率仅0.79%，城商银行约0.89%，三类、四类银行略高至0.99%–1.2%区间。
在当前资金面宽松、央行稳健操作的环境下，持票企业完全可以通过贴现优化资金周转成本。
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