广东
2025年10月，中国工商银行深圳市分行在短短半个月内接连收到两张重磅罚单，合计罚款金额高达1780万元，引发金融行业广泛关注。
这一系列处罚事件不仅反映出监管部门对银行业违规行为的零容忍态度，更彰显了当前金融监管持续深化的大趋势。
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据公开信息显示，10月11日，深圳金融监管局就对工行深圳市分行开出了1150万元的大额罚单，主要涉及贷款业务、保函业务三查违规，超越授权办理业务，以及未执行实贷实付等严重问题。更引人注目的是，监管机构对时任高管周杰作出了终身禁止从事银行业工作的严厉处罚，另有17名相关责任人分别受到了警告和罚款。
时隔不到两周，10月23日中国人民银行深圳市分行再度出手，对工行深圳市分行开出630万元罚单。
此次违规事项更为广泛，包括违反账户管理规定、清算管理规定、反假货币业务管理规定、信用信息采集规定，以及未履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等八大问题。同时，8位部门负责人被连带追责，时任银行卡中心总经理王某刚除被罚款外还受到了警告处分。
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这两次密集处罚释放出多重信号：
一方面，监管部门正在通过"双线监管"模式强化银行业合规管理，既严格把控传统信贷业务风险，又重点监控支付结算、反洗钱等运营环节；
另一方面，实行"机构+个人"双罚制已成为监管常态，要求银行业务人员切实承担合规责任。
值得注意的是，与工行受罚同期，网贷市场也正在经历深度整顿，新规要求平台建立完善的风控体系，规范催收行为，这表明金融业的全面规范发展已成大势所趋。
工行深圳市分行接连被罚事件，为整个银行业敲响了警钟。在金融强监管时代，金融机构亟需从制度建设、流程优化、人员培训等多个维度强化合规管理，真正将监管要求内化为经营管理的一部分。
对于投资者和金融消费者而言，监管趋严将有助于净化市场环境，保护合法权益，促进金融业健康有序发展。（编辑/冯国营 来源/商讯杂志）
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