河北
来源：市场资讯
（来源：保险论坛）
对于从事保险合规的反洗钱工作人员来说，对受益所有人信息一定不陌生。如何了解你的客户，收集受益人信息成为工作的日常，也会时常遇到过客户不愿意提供相关信息的情况。
《受益所有人信息管理办法》已于2024年11月1日开始施行。2024年11月1日之前成立的公司，必须于2025年11月1日之前完成受益所有人信息备案登记，否则面临最高5万元罚款。
目前各地市场监管局和人行均发布了各类提醒信息，这里摘取其中一地的要求，保险公司在开展反洗钱工作时，可以按照要求客户提供受益所有人信息。
为贯彻落实国家关于优化营商环境、加强金融风险防控的决策部署，规范受益所有人信息备案管理，维护经济金融秩序稳定，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国市场主体登记条例》及中国人民银行、国家市场监督管理总局联合印发《受益所有人信息管理办法》（中国人民银行国家市场监督管理总局令〔2024〕第3号，以下简称《管理办法》）相关文件精神，现就我市受益所有人信息备案工作联合公告如下：
一、备案主体
根据《管理办法》规定，公司、合伙企业和外国公司分支机构属于“备案主体”。个体工商户无需备案受益所有人信息。非公司企业法人、个人独资企业、农民专业合作社（联合社）及其分支机构，以及境内公司、合伙企业的分支机构暂时无需备案受益所有人。
二、豁免情形
同时满足以下条件的备案主体，可以在承诺后免于备案受益所有人信息：
（一）注册资本不超过1000 万元的公司、合伙企业；
（二）股东或合伙人全部为自然人；
（三）不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或从其获取受益；
（四）不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或从其获取受益的情形。
满足以上条件可在系统中勾选承诺书后免于备案受益所有人信息。
三、备案时间要求
自2024年11月1日起，需要备案的主体在设立登记时，应当通过登记注册系统备案受益所有人信息；2024年11月1日之前已经登记注册的备案主体，应当于2025年11月1日前，按照《管理办法》备案受益所有人信息。
四、备案途径
线上新登记的备案主体，在填写流程中带出受益所有人备案填写内容；线下办理的新登记备案主体及2024 年11月1 日前成立的备案主体，需另外自行登录……进行备案填报。
五、法律责任
根据《管理办法》第十四条规定，备案主体未按照规定办理受益所有人信息备案的，依照企业登记管理有关行政法规处理。中国人民银行及其分支机构发现备案主体备案的受益所有人信息不准确的，应当责令备案主体限期改正；拒不改正的，处5万元以下的罚款。
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