动真格了？韩国响应美国制裁，冻结柬埔寨王子集团912亿银行资金

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前言

两天前，韩国金融圈一则意外的消息传来引得所有人瞬间炸锅。

柬埔寨王子集团存在KB国民银行、全北银行等四家韩国银行柬埔寨法人的912亿韩元资金被突然冻结。

这笔钱彻底成了死钱既取不出来，也转不进去就像被关进了密不透风的铁笼子。

消息一出不少人先拍手称快觉得这是国际反洗钱协作的大胜利，但越往深扒越发现这事儿远没表面看起来那么简单。

背后藏着银行的变脸戏法、政府的纠结算盘，更戳中了跨国犯罪治理的老大难问题。

此次冻结行动由四家银行主动发起，按他们的说法是响应国际反洗钱协议的合规操作。

但明眼人一查就知道真正的指挥棒来自美国，这四家银行完全是照着美国财政部海外资产控制办公室的制裁令行事，堪称秒级响应。

毕竟在美国主导的国际金融体系里不跟着大哥的节奏走，后续的监管处罚、信誉损失可比这点业务划算多了。

不过话说回来王子集团确实是罪有应得，这家打着集团旗号的机构压根不是什么正规企业而是靠害人发家的犯罪团伙。

早在此之前美国和英国就已经把它列入制裁名单，连创始人赵伟都被拉进了黑名单在国际上早就臭名昭著。

行业里无人不知无人不晓这家公司账户里的钱，十有八九是坑蒙拐骗来的脏钱谁沾谁倒霉。

与之前不同的是这起行动具体到冻结的细节，各家银行的表现也耐人寻味。

KB国民银行冻结的金额最多达566亿韩元占总冻结金额的62.1%，之前跟王子集团走得最近的全北银行这次只冻了268亿韩元，排第二。

友利银行和新韩银行冻得相对较少，而算上没参与此次冻结但有过合作的IM银行这五家银行此前跟王子集团的交易高达52笔，总金额接近2000亿韩元。

这个数字足以说明双方的合作不是一时兴起而是长期且深度的绑定。

但从表面上看这是一次精准打击犯罪资金的行动，但随着更多细节浮出水面越来越多的疑问冒了出来。

又来开始问为什么之前亲密合作的银行突然变脸、为什么民间银行都动手了，韩国官方却迟迟没有动静、这4.58亿资金被冻真的能掐断王子集团的犯罪链条吗？

要解开这些疑问得先看看银行们的前后反差秀。

在这次冻结行动中全北银行的表现最具代表性它之前堪称王子集团的铁粉担当，光是定期存款就跟对方做了47笔交易金额占五家银行总交易额的61.8%，比其他几家加起来还多。

可等到制裁令一来它却不是冻结金额最多的，这种反差实在让人费解。

面对外界质疑银行们给出的借口大同小异“当时没收到明确的国际制裁通知，王子集团给的资质资料表面看都合规我们只是做了常规业务。”

这说辞就像买过期食品时说没看生产日期一样，纯属揣着明白装糊涂。

要知道柬埔寨王子集团的恶行在国际上早有传闻，作为专业金融机构本该有一套完善的风险识别体系可它们却只看表面合规对背后的风险视而不见。

更打脸的是新加坡有家银行曾有过前车之鉴，就因为没查清楚合作企业背景不小心跟被制裁公司做了业务，最后不仅被巨额罚款还得花大力气整改。

韩国这些银行不可能不知道这个案例，之所以还敢跟王子集团深度合作说白了还是利益熏心，觉得赚这笔钱的风险不大。

直到美国的制裁令下来风险彻底暴露，它们才急着割肉止损这哪里是主动合规分明是怕被犯罪资金拖下水丢了自己的信誉。

更值得怀疑的是从全北银行之前的高交易额和现在的低冻结额来看，明眼人不难看出其中的蹊跷。

之前跟柬埔寨王子集团最铁的银行如今冻结的金额却不是最多的，这难免让人猜测在制裁落地前是不是有过一轮心照不宣的资金腾挪？

要是真有这事那银行的自保就成了帮凶，本质上还是在纵容犯罪资金流动。

说到底银行的变脸戏法，暴露的是韩国金融监管的结构性软肋。

风险预警系统完全失声风险识别能力几乎全靠外部信息输入，只要企业表面材料好看就敢放行。

这种监管漏洞不是冻一次资金就能补上的，就算今天冻了王子集团的钱明天还会有新的问题企业钻空子。

如果说银行的变脸是趋利避害的本能，那韩国政府的表现就只能用拧巴来形容了。

信息来源：极目新闻

民间银行都已经雷厉风行地冻结资金了，官方层面的正式金融制裁却还在走流程迟迟没有落地。

负责此事的韩国金融情报分析院和外交部掰扯来掰扯去，核心就两个字外交。

这个外交因素说穿了，就是经济利益的考量。

2024年韩国对柬埔寨的直接投资就有3.2亿美元，主要集中在制造业和旅游业这些都是韩国企业的重要利益版图。

官方担心要是贸然推出正式制裁会影响韩柬之间的合作，让韩国企业吃大亏。

可问题是打击跨国犯罪难道能讲外交例外，能因为怕影响经济合作就放任犯罪资金继续流通？

更关键的是民间银行的冻结和官方制裁的力度完全不是一个级别。

现在四家银行的冻结顶多是点对点的管控，说白了只能冻住已知的这笔钱可一旦官方制裁落地，那就是天罗地网。

不仅韩国所有国内银行不能跟王子集团交易，连海外银行在韩国的分支也得全面禁止往来，这样才能真正把王子集团的资金渠道堵死。

国会里的议员也急得跳脚频频呼吁政府“别光算经济账也得算算正义账”。

可政府就是在外交平衡的算盘上摇摆不定，把怕得罪柬埔寨当成了拖延的挡箭牌，这种外交大于正义的拖延，本质上是对受害者的二次伤害。

王子集团干的是不可描述的勾当每多纵容它一天，就可能多一个家庭被拆散多一个人被非法拘禁。

这些受害者的痛苦，难道能用外交利益来衡量？

结语

韩国政府总说要平衡外交和犯罪打击可在这件事上，它分明是把外交放在了正义前面把企业利益放在了受害者权益前面。

更讽刺的是美国一发号施令银行跑得比谁都快，可轮到韩国自己出台官方制裁却磨磨蹭蹭，这不禁让人想问韩国的金融政策到底是为了维护正义，还是为了跟着大哥的节奏走？

这种看人下菜碟的态度，只会让国际社会觉得韩国的金融协作没原则最终丢的还是自己的信誉。

极目新闻，《柬埔寨“太子集团”在韩国银行超910亿韩元资产被冻结，韩国政府考虑对其金融制裁》2025-10-21

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