2025年10月22日丨今日银行承兑汇票贴现利率表#贴票助手

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2025年10月22日承兑汇票贴现利率公示

承兑贴现计算公式：贴现利息=票面金额×贴现利率÷360×剩余天数；到账金额=票面金额-贴现利息。通过贴票宝可查询承兑贴现利率！

2025年10月21日票据市场行情总结

转贴市场：整体延续下行走势，短端利率快速下探。1M报价大幅下调15BP至0.85%，2M与3M分别下降8BP与9BP至0.87%、0.29%；托收报价小幅回落2BP至1.28%。中长端分化，4M逆势上涨6BP至0.60%，5M与6M分别微跌2BP与4BP至0.49%、0.64%。市场交投较昨日活跃，机构以高流动性短端为主导，报价区间下移明显。整体来看，资金面延续宽松，票据贴现利率继续维持低位震荡。

直贴市场：整体表现平稳偏弱。国股行贴现利率小幅回落，6M下调2BP至0.79%，5M与2M维持0.68%、0.60%不变。大商票价格略有下行，6M回落8BP至0.89%，5M与2M保持稳定。城商票继续维持高位稳定，6M与5M均报1.05%，2M报0.85%；三农、村镇及民营票据整体持平，报价区间分别维持1.05%、2.20%、1.50%-1.75%。市场整体交投平稳，机构收票意愿延续，短期供需仍以均衡为主。

市场综述：票据市场延续低位震荡，贴现利率小幅下探。短端贴现率下行力度较大，反映出资金面充裕下机构流动性配置需求上升。中长端报价分化明显，市场博弈迹象显现。预计短期内票据贴现利率将维持稳中偏弱格局，企业融资成本继续保持低位。

票据小知识

① 承兑汇票利率是指持票企业由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票或商业承兑汇票申请转让于金融企业机构，金融企业机构按票面金额扣除贴现日至承兑汇票到期日的利息后，将剩余金额付给持票人，贴现利率受央行基准利率和货币市场、资金成本、通货膨胀预期、企业信用风险、市场流动性和政策调控将影响贴现利率，这些因素共同作用，导致承兑汇票贴现利率随时都会变化。

② 商业汇票是指银行承兑汇票、财务承兑汇票和商业承兑汇票。

③ 票据贴现利息计算公式

贴现利息=票面金额×贴现利率÷360×剩余天数

到账金额=票面金额-贴现利息