四川
“只需下载一款App,绑定身份信息与银行卡,输入提现金额并扣除部分手续费,信用卡额度就能快速提现至储蓄卡!”这种比传统POS机更“灵活”的套现模式,还能通过发展下线赚取返利,看似“双赢”的背后,实则暗藏风险。
2022年上半年,小群(化名)在刷手机时,被一则宣称可以“便捷刷信用卡套现”的App广告吸引。彼时的小群负债累累,正好有套现需求,便按照广告指引扫码下载并注册账号。小群先用自己的信用卡尝试操作,发现扣除手续费后的资金确实能快速转到储蓄卡上。随后,小群又以妻子的名义注册账号进行套现操作。
下载App后,有人通过搜索手机号添加小群微信,并将其拉入一个App会员交流群,并告知其推广该App可按所发展会员的刷卡金额比例获取返利,即发展的会员越多,刷卡金额越大,返利就越高。小群想到自己刷卡需求量大,若推广该App,就能用获得的返利抵销自己套现过程中被扣除的部分手续费,于是便把App推广码发到一个有四五百人的微信群中,并推荐给了几个有套现需求的朋友。直到2024年年初该App无法打开,小群才停止使用与推广。
2024年8月,公安机关根据线索对该案立案侦查。次年3月,小群主动投案。经查,该App通过虚构交易的方式为信用卡持卡人套取资金。2023年5月至2024年1月,小群使用自己及妻子账号在App上累计套现57万余元,推广发展下线会员共计117人,下线会员累计套现金额共计1020万余元,小群从中获利5000余元。
2025年7月16日,浙江省宁波市海曙区检察院根据查明的事实,认为小群违反国家关于支付结算业务的管理规定,未经国家有关主管部门批准,通过推广非法套现App、协助他人完成虚假资金结算的方式,非法从事资金支付结算业务,以涉嫌非法经营罪对小群提起公诉。鉴于小群具有自动投案、自首、认罪认罚、退缴全部违法所得等法定及酌定从宽处罚情节,法院经审理后,判处其有期徒刑一年,缓刑一年六个月,并处罚金1万元。
来源：正义网
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