顶级富豪的家族财富托底标配——离岸家族信托,被许老板一把击碎了。这玩意儿像极了武侠小说里的金钟罩,号称能隔绝一切商业风险、债务纠纷、离婚分家产。
但随着中国香港法院一致判决,接管许老板在美国高达23亿美元的家族信托,一把砸碎了他的保险箱。为什么富豪们要前赴后继地设立家族信托,这保险箱怎么就不带保险?来看看他们藏得最深的底牌到底是什么。
先来看这个离岸信托是什么,有什么用?
这个离岸啊,不是指国外都算。而是像开曼群岛、英属维尔京群岛、库克群岛、新加坡、美国这些地方。
发现没有,这些地方要不就是免税圣地,要不就是当地的信托制度保密性很高,不轻易泄露隐私。比方说,传统的信托是不能一直延续的,但在开曼群岛就可以一直存续,让富豪家族实现富过三代。
不仅如此,还没有个人所得税、资本利得税、遗产税或者公司税。比如,李嘉诚就把家族信托设在开曼群岛,规定受益人是两个儿子和第三代。他的信托就更加复杂了,一共两层信托,AA信托控股B信托、B信托投资C公司。通过这像俄罗斯套娃一样的设计,让税务部门很难追踪,把利润转移避税。
离岸地方找好后,就要找个受托人当保安。比方说,信托公司、律所、私人银行来管理财产,再约定分配财富的条件,比如作为子女,每个月只能拿200万。女儿一旦离婚之后就收回股权。许老板约定,长子只能领取收益,动不了本金,孙辈才能继承。所以家族信托被誉为富豪给财富的托底保险箱。
那为什么许老板的信托被法院判决接管呢?主要就两点。
一、2019年的时候,他就开始搭建这个信托,这些钱也来自他从恒大获得的500亿分红,你都欠一屁股债了,还提前把家当塞进保险箱,这不明摆着想赖账留后手吗?
第二,法院判定信托这东西要完全独立,而许老板的信托背后实际还是他在控制,这个等于你把房子过户了,但钥匙还在你手里,每天照样住着,纯粹的假信托真讨债。
所以,家族信托不再是富豪们的托底。法院一旦判决你存在欺诈、逃债、资金来源不合法、操控信托,都可能会接管,让这个本该是阳光下的财富管理工具,不再是兜底的保密服务。
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