币圈散户小白OTC安全出金、银行本票交易十大误区！！！

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————全网交付率第一的解卡团队—————

是的，你没有看错，那些号称自己在币圈一夜暴富赚了几千万并且财富自由、退休躺平豪车豪宅会所嫩模的，无一例外的在吹牛逼。

什么我同学，我朋友，我同事，我一个群的网友，但是就是没有你自己。

你所看见的都是假象，六叔告诉你，百分之一万是假的，散户，看清楚，角色定位是散户，如果他告诉你因为靠运气买了一个币子，暴涨万倍，最终套现离场的，安全落地的，绝对是在吹牛逼。

这和彩票的套路是一样的，宣传下班回家路过彩票店，随手机打了一注双色球中了500万，是某些人宣传的产物，而不是真实的。

不信？你看看身边的人，真的有炒币赚到大钱的吗？很多很多的钱那种，算3000万以上吧。

那些所谓的网络博主，给你制造焦虑，说什么某某在币圈赚了大额的钱，又实现了财务自由，直接提现不玩了，现在基本退圈会所嫩模，这种博主直接拉黑，绝对是忽悠你的。

首先定位是散户靠运气赚的钱，根本没有经历过任何风控，这种情况下，他变现的过程就会每一个环节都会出现问题。

什么去国外开户啊，换成外汇美金啊，这些博主但凡把自己每年5万刀的外汇额度用完他都说不出这样的话来。

你的银行卡大额进账，你去哪里卖的？交易所OTC？币圈交易所的资金是什么资金？不外乎就是散户炒币的，电信诈骗的，传销的、网络赌博的、非法外汇的，你说你卡里突然进来几千万这样的资金，你觉得你能落袋为安？

什么，你告诉我资金是白资？币圈的资金还有白资？凭什么？溯源一下，币圈的资金全特么电信诈骗资金。

抓不了源头还抓不了你？

什么，你百万级别慢慢卖？收现金？你知道一千万的现金需要5个大号行李箱吗？一个双肩背包80万就能像嫩模一样压得你喘不过气。

你一个散户屌丝突然进账大额资金，反洗钱系统最先跳出来，打款人信息，没有备注，人工直接排查，行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组盯上你，会计结算部也会增设反洗钱主管一名，同时配备兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，完善的反洗钱组织体系就盯上你了。

这么庞大的人员架构加上大数据，万一你的资金里面有一部分黑资，或者源头有涉案账户，你觉得你会怎么样？

人行有专门的规章，当金融交易达到一定金额或者符合某种可疑特征时，金融机构就需要向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

你觉得你几千万币圈的钱是安全的？

你真的能落袋为安？

所以为什么六叔说赚了大钱的散户直接说什么提现到账都是吹牛逼，因为他们根本就不能做到落袋为安，全特么进去踩缝纫机了。

更别说什么税务机构了，赚大钱的是有，但是绝对不是一夜暴富那种，我见过很多币商赚了大钱，但是人家是靠资产慢慢增加的，并且资金是经过了许多许多环节沉淀的。

我曾经的同事，赚了钱后，直接去把U换成的金条，被三个地方的叔叔按头，这还没收到黑资，只是因为他的上游把黑资换成了金条而已。

不要相信，要验证，那些告诉你几百上千万直接提现的博主，兜里可能掏不出20万来，因为他们根本无法理解大额资金在卡上是什么状态。

安全出金和落袋为安是两件事，整个币圈的人都没重视落袋为安这四个字。

别说落袋为安了，甚至很多律师跑出来教人说什么交易所OTC安全出金的十大方法，这特么都是2018年以前的东西了，现在还拿出来到处宣传。

整个互联网的博主都在写怎么安全出U的教程，但是仔细一看，他们写的居然是出U冻卡后怎么办！！！

整个互联网OTC圈子，居然没有币商能教你如何绝对安全的出U，这里说的绝对安全就是绝对不冻卡，敢拿命赔付那种，这种在他们眼里居然是营销噱头。

来吧，今天六叔就给你扒皮那些教你安全出U的误区。

误区一（任何平台并不能保障你的资金安全）：交易就去大平台，任何交易所、平台都无法保障你出U绝对安全，大小平台不重要，重要的是和你交易的人、资金安全更重要。现在没有好人还在交易所做正规OTC交易了，基本上除了小白就是干坏事的人。

现在还在交易所交易恰恰是风险最大的行为，包括冻结赔付专区都不能。

误区二（只要不是正规资金，不管多久都会被拉清单）：不管T+几，都杜绝不了冻卡的风险，可以说毫无卵用。做坏事的币商或者散户买你U，T+0可以马上提走币，你设置了T+1-7都没用，第二天才能提币做坏事的他可以给你打二道料，限制第三天提币他可以给你打精料，你T+7提币他可以用期权对冲把币转走，资金盘的资金在资金盘没跑路之前都是散户的血汗钱，和你设置限制几天没有任何意义。

币圈OTC交易资金2年内都不能保证绝对安全，网赌资金给你的话，3-5年都可能冻卡，这就是不能落袋为安的意思。

误区三（主流币交易并不能杜绝冻卡）：和上面的一样，你的对策早就被人熟练应用了，因为主流币波动大，大多数不能设置验证单，第二就是损耗大，第三就是商家故意下套，先挂单，你要卖拖你20分钟，这时候的价格涨上去了，商家付款给你，如果跌下去了，商家取消订单。

更重要的一点是，你卖给商家主流币后，商家不可能囤着主流币，他们会马上在币币交易进行对冲换成U，承担千2手续费而已，然后马上卖掉U，商家给你打的钱也是卖U来的，和你直接卖U没有任何区别，区别就是损耗更大而已。

误区四（什么卡收款和冻卡没关系）：什么教你不要用房贷卡、工资卡，其实呢这是对的，就好像你女朋友感冒了，你让她多喝点热水一样，是正确的废话，我们探讨的不是怎么绝对不冻卡吗？你现在告诉我冻卡后怎么补救？

误区五（小地方的银行卡收款只会增加你的解冻难度）：很多人说小地方的地方城市银行卡不容易冻结？兄弟你还活在80年代？你还真以为叔叔冻卡是拿着文书去线下网点冻结？

你真见过叔叔人手一个账户的后台吗？《电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台》“反诈大数据平台”市面上所有的银行接口、金融账户，包括数字人民币都能给你一键冻结。

但是要解冻划扣的时候确实是叔叔去线下划扣，你觉得你申请解冻的时候为什么这么难了吧，难不成叔叔还专门给你跑一趟异地？

误区六（不要和固定商家交易）：散户最好是和同一个商家交易，避免流水上分散转入、集中转出的银行风控模型，这难道不是最基本的知识吗？

误区七（寻找靠谱承诺冻卡无理由全额赔付的币商）：寻找靠谱且信任的币商交易这个没问题，是整个安全交易环节的核心，重中之重，六叔也一直告诉你们的，作为普通用户，如何分辨商家靠谱并不难，六叔也给大家量化出很多标准，但是这种币商绝对不会出现在交易所。

误区八（交易频率、金额和冻卡毫无关系）：频率、金额和冻卡毫无关系，冻卡的原因是资金来源非法，你看人家一个超市每天几万几十万笔交易，没有被冻卡呢？因为人家收入的资金不是非法资金。

误区九（资金到账后频繁操作、取现）：资金到账后最好的方法就是放着不动正常消费，任何的频繁操作对交易资金没有任何信心，六叔这边直接会告诉客户，随便用，如果你对你的资金来源没有信心，千万不要去ATM取现，这样到时候有口说不清楚，掩饰掩瞒跑不掉，本来干干净净的人现在非要去取现，你这就可以推定明知了。

消费没问题，前提是正常消费，不要说你一个红浪漫花了你几十万对吧。

工作日、交易时间和你冻卡没有一毛钱关系，银行不会风控你一个偶尔出一笔的散户，银行有一个非常复杂的算法，不是一个简简单单的时间就行了。

无力吐槽，这些攻略早就过时了，完全误导人，关键是还有那么多人觉得是正确的废话？

这样我也能说出许多正确的废话：安全出U的唯一条件就是不要收到涉案资金，这样就百分百安全，那么如何不收到涉案资金呢？那就是不要乱卖你的U？

误区十（同城银行本票交易和现金并不能保障你绝对的安全）：

很多人就说现金不安全，需要用什么同城银行本票进行交易，这个很小众。

我们通常都会根据自己的认知和经验去看待事物，这没什么问题，可一旦认知和经验不足的时候，你得到的答案可能会变得很离谱。

前段时间，有做场外币商的在推崇银行本票交易，六叔站在客观的角度来给大家分析下优势劣势。

币商场外交易，一般是走现金，劣势就是清点效率极低，专业人士通过验钞机清点两百万都要一个半小时以上，别说散户了。

是的，安全性也不太好，六叔一直告诉散户、小白的就是，不要和陌生人交易，只要你记住这一点，安全性就能提高很多很多。

互联网永远都是流量、价值、信任，只要你和你自己信任的人交易，省去了许多成本。今天和大家聊的就是银行本票它长这样：

银行本票是申请人将款项交存银行，由银行签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

它像古时候的“银票”，你可以凭这张“银票”去任何一家银行拿到票面上标注的现金或者直接转进你的账户。

它怎么使用呢？

申请人（买家）拿着现金或者转账到银行，填写收款人信息，然后在场外交易的过程中，把这个银行本票交给卖家，卖家把资产给买家。

完成交易过程，然后卖家拿着这个本票去银行取现或者转账到自己账户。

全程没有现金业务，非常安全，也不怕被抢，申请人（买家币商）也不能挂失，挂失需要去法院判决生效，并且伪造这个票据罪行很重（需要强烈信任感）。

全程看起来非常完美对吧？那么凡事都有利弊，说了利益，那弊端在哪呢？

1首先就是仅限同城，买家和卖家必须在一个城市才能使用这个本票。

2其次就是在币商存钱的时候，就必须指定收款人（后面可以转让），并且不能轻易撤销（需要去法院），万一交易不成功呢？

3杜绝不了黑资，可溯源。

4这个业务很多银行5-6年都没做了，懂的工作人员很少了。

场外交易，你猜猜为什么卖家要求场外交易？

因为第一是杜绝黑资，第二是现金的匿名性。

银行本票本身是可溯源的，并且不能杜绝黑资，操作原理是币商接受到上游资金（或者现金），然后去银行出具本票，这个行为是实名制的，现金是有记录的。

而币商本身的资金就是上游给他的资金，场外U商的交易资金来源无非是炒币、黑灰产、网赌、传销、电信诈骗等类型，银行流水极易触发银行的反诈系统，被公安等部门司法冻结。

场外U商的交易资金来源无非是资金盘、黑灰产、网赌、传销、电信诈骗等类型

场外U商的交易资金来源无非是资金盘、黑灰产、网赌、传销、电信诈骗等类型

场外U商的交易资金来源无非是资金盘、黑灰产、网赌、传销、电信诈骗等类型

你看懂了没？

币商拿着钱（我们不管他是什么资金），存（转）进银行换取银行本票，然后本票转移到卖家（散户），你拿着本票去取现或者转账到自己账户。

理论上是银行的钱给你了，但是这个东西是可以溯源的，相当于就是直接币商转账给你一个性质。

银行本票只能保证交易过程的安全性，而不能保证交易本身的安全性。也就是说方便了交易流程，但是不能解决冻结账户问题。

不要被某些人夸大其词忽悠了，安全性、流动性、价格，本身就是不可能三角，你必须舍弃一些东西，才能获得其他两项权益。

流量、价值、信任，一直是六叔告诉大家的东西，你只要不和陌生人交易，就可以杜绝很多东西。

绝对安全的方法有很多，散户自己开个淘宝店铺，卖点自己的东西，正规发货，基本上也就杜绝了黑资，但是前提是必须要信任，没有信任基础，所有的一切都是空的。

所以那些冻结无理由全额赔付的良心币商，确实有自己的市场，散户也愿意损耗一些东西去换取绝对的安全。

所以散户一定要找承诺冻卡无理由全额赔付的币商，不管你是场外还是交易所OTC。

你需要找到的就是要有绝对信任的币商，你才能安全的出U。

那么如何分辨一个能绝对信任的币商呢？

首先是实名：币商必须真实名字可查，联系方式为实名电话号码，身份信息房产证必须可以提供验证（人可以跑，房子虽然现在不值钱他也跑不掉）。

有了这些，那么就可以添加到你信任的币商名单了。

最重要的一点：币商必须承诺冻卡无理由全额赔付。

很多人打着冻卡包赔的幌子，当然也有很多喷子说什么冻卡包赔是营销噱头，那么就要把这个噱头变成可执行的方案，而不是嘴巴说说就行。

所以前面为什么要有币商的身份信息和房产资料，这些都是可以增加币商的违约成本的。如果币商还是一个IP就更好了，他靠的是名气和影响力赚钱，这个比你交易的金额重要多了，你看六叔经营了这么多年的币商，从火币开始没有一个人投诉和我交易过的卡被冻结。

冻结无理由全额赔付的标准是什么呢？

只要产生交易，比如10万元，不管是三天止付还是冻结半年，币商出钱垫付去查询，如果真是自己那一笔交易导致的冻结，立刻赔付交易金额相同的资金（10万元），原本的10万元不需要退还，并且承担解冻银行卡所有的法务费用，解冻后第一笔资金无需退还，不产生任何纠纷。

这就是冻结无理由全额赔付的标准，说实话，除了六叔团队，市面上还没有看见过执行这个标准的，那些说是营销噱头的，你可以来无条件验证，不是嘴巴说，欢迎来各种验证！

很多人就会说，承诺是承诺，那么执行呢？

做不到又是另外一回事，不管你在场外还是交易所OTC交易，不给你身份信息和实名的币商，一律不要交易，不给你承诺冻结无理由全额赔付的币商，一律不要交易，不管对方说得多么好听，资金多么安全。

因为没有限制所有的承诺都是一句空话。

最后一句忠告：散户和币商千万不要碰黄金。