北京
金融虎讯 9月29日消息，国家金融监督管理总局旗下两家监管分局分别发布行政处罚信息，中国建设银行股份有限公司通化分行与青海化隆农村商业银行股份有限公司因不同违规行为受到处罚。
国家金融监督管理总局通化监管分局的行政处罚信息公示列表显示，中国建设银行股份有限公司通化分行存在贷后管理不力的问题，导致资金未按约定用途使用。这一违规行为反映出该行在贷款后续管理环节存在漏洞，未能有效监督贷款资金流向，确保其符合约定用途。
基于此，通化监管分局对中国建设银行股份有限公司通化分行处以30万元罚款。同时，对相关责任人员李春华、周强、刘永发、刘宇虹给予警告处分，以督促银行从业人员切实履行职责，加强风险管理。
无独有偶，国家金融监督管理总局海东监管分局也发布了行政处罚信息公开表。青海化隆农村商业银行股份有限公司存在信贷管理不到位以及未按规定进行执业登记并开展保险销售活动等多项问题。信贷管理的缺失可能导致银行面临信用风险，而未按规定开展保险销售活动则违反了相关金融业务规范。海东监管分局责令该行整改，给予警告，并处罚款39.2万元。
在对青海化隆农村商业银行股份有限公司相关责任人员的处罚中，时任行长千战峰因信贷管理不到位、未按规定进行执业登记并开展保险销售活动，被警告并处罚款5.7万元；时任副行长韩辉因信贷管理不到位被处罚款5.5万元；时任业务部总经理张康英因未按规定进行执业登记并开展保险销售活动被警告并处罚款0.2万元。
此次两家银行受到监管处罚，凸显了金融监管部门对银行合规经营的严格要求。无论是国有大型银行分行还是地方农村商业银行，都需严格遵守金融监管规定，加强内部管理，规范业务操作流程，提升风险管理能力。对于金融机构而言，合规是稳健经营的基石，任何违规行为都可能带来声誉损失与经济处罚，影响自身的可持续发展。同时，监管部门也将持续保持高压监管态势，维护金融市场秩序，保护金融消费者的合法权益。
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