北京
为深入贯彻电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”精准治理工作要求，合力整治利用企业银行账户实施电信网络诈骗违法犯罪活动，农发行盐都支行积极开展企业银行账户涉诈风险排查工作，对存量账户进行了"地毯式"的排查清理，重点关注新开立账户、长期不动户、信息不符账户等。
一是开展存量账户动态复核。该行通过身份信息核验、上门核实、电话联系等方式，对存量企业银行账户至少按季开展开户资格和实名制符合性动态复核。对空壳公司、长期不动户、预留电话无法联系等可疑账户及时采取相应的风险防控措施或进行清理。
二是完善账户可疑交易日常监测。该行动态跟踪资金流动，筛查异常交易行为，排查大额可疑交易，分析资金交易与客户背景是否相符。利用反洗钱等系统监测大额交易、可疑交易以及被冻结账户，并通过人工方式定期开展可疑交易监测，重点监测账户日交易笔数突然增多、交易对手绝大部分为个人账户、交易对手地域分布广、交易时间密集、短期内变更法人、经营范围等可疑情形。
三是审慎调整非柜面交易限额。该行结合地区、行业、客群等特征和涉诈风险形势，结合账户前期交易特征、系统预警等合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符。一旦发现可疑，采取调整限额、暂停非柜面业务等措施。
农发行盐都支行此次大规模的账户涉诈风险排查，是其履行社会责任、维护金融安全的重要体现。（杨晶晶）
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