国融、联储、华安、华宝领罚！两家“双罚”一家推假金融产品牟利，券商合规短板暴露

近一周内，浙江、四川、湖南三地证监局接连开出罚单，国融、联储、华安、华宝 4 家券商及旗下机构、人员因多重违规被罚，凸显行业合规管理仍存短板。

双重追责：两家券商总部与营业部同领罚单

9 月 19 日，浙江证监局集中披露的罚单显示，国融证券及其义乌新科路营业部（原工人北路营业部）因合规管理链条断裂双双受罚。监管查明，该营业部发现违法违规行为及合规风险隐患时，未主动及时向合规负责人报告，违反相关监管规定。浙江证监局对营业部采取责令改正措施，同时因母公司对所辖分支机构合规管理不到位，向国融证券出具警示函，两项处罚均被记入证券期货市场诚信档案。

图源：浙江证监局官网

同日领罚的联储证券呈现类似问题。其绍兴裕民路营业部未及时上报影响经营管理与客户权益的重大事件，暴露出基层机构合规管理的薄弱环节，违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》。监管部门对该营业部责令改正，并对联储证券总部出具警示函，要求母公司完善内控制度，强化业务与人员管理。

内外失守：员工推假金融产品，开户环节藏漏洞

营业部管理疏漏与员工执业违规的叠加，成为部分券商被罚的核心原因。9 月 16 日四川证监局披露，华安证券成都东大路营业部未按规定将廉洁从业情况纳入员工考察评估体系，违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第七条第二款要求，被出具警示函。更严重的是，该营业部员工田某在任职期间，存在向客户推介虚假金融产品牟利的行为，不仅给客户造成重大损失，自身也被采取责令改正措施。

图源：四川证监局官网

开户环节的合规漏洞同样引发监管关注。9 月 17 日，湖南证监局指出华宝证券长沙茶子山东路营业部存在三大问题：开户招揽不规范、合规管理不到位、未积极配合现场检查。该营业部及负有主要责任的负责人陈某丽均被出具警示函并记入诚信档案，监管要求其在一个月内提交书面整改报告。

图源：湖南证监局官网

券商从业人员的执业边界问题亦被点名。同日，湖南证监局对原东北证券湖南分公司投资顾问邓某美出具警示函。经查，邓某美在职期间投资入股两家外部公司，并介绍个人投资者通过上述公司开展场外个股期权业务以获取收益，其行为突破了从业人员的合规底线。

（提醒：内容来自：中国证监会地方官网、上官新闻、公开新闻报道。）

尾声：

“ 从分支机构未及时报告风险，到员工推介虚假产品，再到投顾介入场外业务，近期罚单折射出券商经纪业务合规管理的多重薄弱点。在市场活跃度提升的背景下，强化全链条合规管控、压实机构主体责任，既是监管部门的重点方向，更是行业持续健康发展的根本保障。”

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