2家知名股东拟退出广州银行，核心一级资本充足率逼近红线

来源：密探财经（ID：Spy Finance）

据深交所最新消息，“知名城商行”广州银行背后的中小股东有“大动作”。

从对外披露看，有两家知名股东拟挂牌退出广州银行，分别是交通银行和中海油旗下深圳销售公司。

其中，涉及交通银行清仓其所持有广州银行约66.75万股，转让底价147.81万元，约合每股底价约2.214元；涉及中海油清仓其所持有广州银行约55.18万股，底价291.32万元，约合每股底价5.28元。

很明显，交通银行给的每股底价要远低于中海油给的每股底价。

另据悉，去年底，广东电信转让其所持广州银行约66.22万股，曾以118.93万元底价成交，约合每股不足1.8元。要知道，广东电信曾于去年11月起连续挂牌4次，其中首次挂牌底价169.9万元，约合每股2.566元，此后3次降价才成交。

结合该笔已成交的案例看，交通银行特别是中海油能否卖掉上述股权的难度非常大，毕竟意向“接盘侠”也不傻。

按照交通银行给出的数据，前述约66.75万股标的股份，净资产账面价近58万元，截至去年底评估基准日，对应评估价147.81万元。

据广州银行披露，截至去年底每股净资产4.48元，2023年底每股净资产4.28元，2022年底每股净资产4.07元。可以看出，去年底广东电信那笔股权转让交易，每股折价已经非常厉害了。

2025年上半年，广州银行曾披露实现营收67.02亿元，跟去年同74.6亿元减少7.58亿元，跌幅达到10.16%。不过，其未对外披露当期净利情况。

截至今年6月底，广州银行总资产额9093.52亿元，实现首破“9000亿级”规模大关，比去年底增加545.47亿元，增幅6.38%，跟去年增量231亿元、前年增量378亿元比，可谓规模扩张“大提速”。

该期末，广州银行资本充足率指标全线承压，比如资本充足率12.04%，较去年底13.61%下滑0.57个百分点；一级资本充足率8.72%，较去年底10%下滑1.28个百分点；核心一级资本充足率7.9%，跌破8%大关，较去年底9.1%下滑1.2个百分点

尤其是广州银行最新的一级资本充足率和核心一级资本充足率，已分别逼近监管阀值8.5%、7.5%的红线。

实际上，这是广州银行今年突然提速规模扩张带来的， 去年底风险加权资产5541.6亿元，较上年底增加133亿元，而今年6月底风险加权资产增加到了6143.8亿元，半年剧增了602.2亿元。

其中，信用加权风险资产5531.09亿元，较去年底5000.6亿元增加530.49亿元；市场风险加权资产294.93亿元，较去年底204.2亿元增加90.73亿元；操作风险加权资产跟上年底差不多，即275.25亿元。

去年，广州银行实现营收137.85亿元，同比下降13.86%，已连续2年持续下滑；归母净利10.12亿元，同比下滑66.47%，已连续4年下降。该期末，同期末，其不良贷款余额85.25亿元，较上年底降幅10.36%； 不良贷款率1.84%，较上年底下降0.21个百分点。

截至去年底，广州银行作为不良贷款“防火墙”的关注类贷款余额该期末达到229.2亿元，较上年底增加19.29亿元，增幅9.19%，占总贷款比重上升到了4.94%。

综合以上来看，当前广州银行最大烦恼之一应是规模快速扩张带来的资本充足率指标承压，补充资本迫在眉睫。

2020年7月，广州银行曾首次递交了A股IPO申请，2023年3月再次递交了A股IPO申请文件，但自2022年兰州银行A股上市后，银行A股IPO大门一直紧闭。

随着去年11月李大龙接棒广州银行董事长一职后，今年初广州银行撤回A股IPO申请，借A股IPO补充核心资本暂时受挫，在当前内生性的利润补充资本承压之下，后续启动增资扩股补充资本仍是一个重要选项。