山西
非法中介活动扰乱金融市场秩序，侵害消费者权益，甚至涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪行为。以下是近年来常见的非法中介典型案例及其风险特征，供公众识别和防范。
一、案例：伪造银行流水骗贷案
某非法中介公司以“包装贷款资质”为名，向征信不良的借款人收取高额服务费（通常为贷款金额的10%-30%），并伪造银行流水、工作证明等材料，帮助其向银行申请贷款。部分借款人因材料造假被银行列入黑名单，甚至因骗贷被追究法律责任。
二、风险特征：
伪造材料：中介通过PS、虚假盖章等手段制作虚假收入证明、银行流水，涉嫌伪造公文、印章罪。
高额收费：借款人实际到账金额远低于贷款额，且可能因骗贷面临法律风险。
后续隐患：银行发现造假后可能要求提前还款，并影响个人征信记录。
三、风险提示：
选择正规渠道：贷款、信用卡等金融业务应通过银行或持牌机构办理，勿轻信“内部渠道”“特殊关系”等宣传。
警惕收费陷阱：正规金融机构不会在放款前收取“包装费”“手续费”，凡要求提前付费的均涉嫌诈骗。
保护个人信息：勿轻易提供身份证、银行卡、验证码等，防止被用于非法借贷或洗钱。
核实中介资质：通过“国家企业信用信息公示系统”查询公司是否具备金融中介服务资格。
及时举报维权：如遇非法中介，保留证据并向公安机关或地方金融监管局举报。
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