辽宁
湖北监利农商银行玉沙支行以高度责任意识和专业风控能力，依托警银协作机制，成功拦截一起涉嫌洗钱案件，有力保障了客户的资金安全。
事发当天，玉沙支行接到客户来电，以“转账需求”为由申请提高银行卡转账限额。经办柜员在核查账户时发现，该账户近期存在多笔“快进快出”交易，特征异常，符合洗钱或诈骗常见手法。工作人员严格遵守操作规范，从多个角度询问客户资金来源及调额真实用途。客户声称“家人住院急需用钱”，却无法提供医院缴费凭证等证明材料，只是一再催促提高额度。工作人员沉着应对，一边耐心安抚客户情绪、解释规定，引导其来网点办理；一边迅速采取风险管控措施，将该账户非柜面交易额度降至最低，并第一时间上报反洗钱部门，为阻断风险争取宝贵时间。
次日，客户如约来到网点。会计主管并未急于办理，而是从情绪疏导入手，逐步引导客户说出调额的真实目的，并严肃告知出借银行卡、协助洗钱等行为需承担的法律责任——包括征信受损、法律追责甚至刑事责任。在主管的耐心劝解下，客户最终坦白，自己因贪图400元“好处费”，已将银行卡交予他人使用。意识到事态严重，会计主管立即上报运营服务部及支行领导。经快速研判，玉沙支行启动警银协作机制，向辖区派出所报案。
派出所接到报警后高度重视，迅速派出警力赶到现场。初步核查显示，嫌疑人名下多个银行卡均存在异常资金流动，涉嫌从事非法资金转移。为进一步彻查犯罪链条，派出所联合监利市公安局经侦大队开展深入侦查。目前，相关嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
此次案件的成功拦截，离不开监利农商银行长期以来在反洗钱工作机制建设上的深耕细作。该行持续完善“制度、技术、培训”三位一体的风控体系，通过定期组织案例学习、开展实战演练，全面强化员工风险识别与应急处置能力，筑牢金融安全防线。
杨璇喆
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