上海警方严厉打击“线下取现”跑分洗钱犯罪

9月16日，上海市公安局召开新闻发布会，通报上海警方持续打防电信网络诈骗，严厉打击“线下取现”跑分洗钱犯罪的有关情况。刑侦总队二支队副支队长姜鹏、长宁分局刑侦支队副支队长赵屹铭、松江分局刑侦支队副支队长蔡振华出席发布会，市公安局新闻发言人助理庄莉强主持。

今年以来，上海警方依托“专业＋机制＋大数据”新型警务运行模式，持续严厉打击、严密防范电信网络诈骗犯罪，围绕异常交易行为、重点涉诈人群、可疑行车信息等维度搭建智慧模型，高效打击上门取现、寄递黄金等“线下”跑分洗钱犯罪，全力阻断涉诈资金向外转移，最大限度减少受骗群众财产损失。

7月以来

全市公安机关组织开展了

“资金快打”小切口集中行动

已抓获“线下取现”车手等

犯罪嫌疑人360余名

拦截追回现金和黄金

折合人民币超过3000万元

近期电信网络诈骗

发案情况分析

据统计，目前本市电信网络诈骗发案前五位的类型分别是虚假投资理财、虚假购物、冒充客服、刷单返利和虚假网络招嫖，发案数占全部电诈案件的八成。其中，虚假投资理财诈骗占全部案件的40%以上，案损占比为60%，是发案最多、案损最大的诈骗类型，具体分析如下：

从诈骗手法来看

以下两种情况较为突出，一是冒充炒股高手、投资专家吸引受害人关注并添加联系方式，再逐步以“跟投赚钱”“打新股”等话术诱导受害人下载虚假投资平台进行投资。近五成的受害人系遭遇此类手法，需要特别警惕！

二是塑造“现役军官”“高富帅”“白富美”等完美形象，以婚恋交友为名建立信任后，通过“有内部投资渠道但因工作原因无法操作”等话术，让受害人代为操作，等受害人看到虚假账户内的收益而心动时，再诱导其在虚假投资平台上进行投资。

识破这类诈骗的核心要点就是

只要是私下发送链接

而不是在正规应用商城内下载的

就是诈骗！

从被骗年龄来看

被骗人群平均年龄为49.8岁，有一定经济基础，并且有投资炒股习惯的中老年人是易受骗群体。特别是在冒充“现役军官”以婚恋交友为名诱骗进行投资理财的诈骗中，被骗人群的年龄更大，多为65岁以上的老年人。

从作案周期来看

此类诈骗在所有诈骗类型中持续时间最长，从受害人接触诈骗信息到案发短则半个月，长则2到3个月，这也导致了受害人相对难以劝醒。

一方面，诈骗分子通过长时间的情感培养，与受害人建立了深度信任关系，使受害人产生了强烈的情感依赖。

另一方面，通过长期的洗脑以及初期的小额返利，当受害人尝到了“甜头”以后，会对诈骗分子深信不疑。所以当警方介入开展劝阻工作时，受害人往往抵触情绪强烈，认为警方不仅干涉自己的情感生活，还阻扰了自己赚钱生意。

从跑分方式来看

相较于以往转账方式洗钱，诈骗分子多以线下取现金、取黄金的方式进行跑分洗钱，由受害人联系车手当场交付，或将钱款送往如草丛、树林、垃圾桶附近等地点。

此外，近期警方在工作中发现，此类诈骗手法呈现出一些新动向：

在引流方式上，以恋爱交友为名的投资理财诈骗，在以往婚恋交友APP、网络交友软件上搭讪的基础上，出现了在音乐平台、听书平台、视频号、公众号等非社交平台，通过话题、笔记等板块进行私信留言、评论互动搜寻受害人的新情况。

在通联方式上，诈骗分子为了规避公安机关预警，会诱导受害人安装VPN加速软件后下载境外聊天软件进行通联。

在诈骗话术上，当公安机关对潜在高危受害人采取保护性止付时，诈骗分子还会谎称止付原因是由于现在很多小型银行面临资金短缺问题，所以银行和公安机关才会以反诈的名义冻结银行卡来增加存款金额，以此迷惑受害人。

主动感知打击挽损

合力守护财产安全

针对诈骗分子通过“线下取现”方式转移涉诈资金的新情况，上海警方依托新质战斗力赋能，快速形成了一套高效、精准的战术打法。

坚持问题导向

全面刻画犯罪嫌疑人特征

警方通过倒查全部“线下取现”案件，分析线下取现金、黄金洗钱作案特点，刻画“取款车手”网络下单网约车、交接现金黄金地点方式等要素。

多方联动协同

精准打击形成震慑

警方依托反诈协调机制，加强与商业银行、商场商圈、互联网公司等方面的沟通对接，发挥各行各业反诈主体责任，进一步畅通线索推送渠道，重点围绕异常行为开展研判预警，及时落地核查打击。

同时，通过建立市、区、所三级联动核处机制，对模型筛查线索进行即时推送、快速落地、逐条深挖，明确跑分洗钱犯罪嫌疑人身份，快速发起抓捕收网行动进行精准打击。

8月以来，通过模型产出的“线下取现”涉诈线索牵引各分局精准打掉“线下取现”车手29名，拦截追回现金、黄金折合人民币530余万元。

9月10日上午，黄浦警方根据刑侦总队推送线索，核查发现受害人朱某即将在打浦桥地区交付14万余元现金，遂安排民警立即上门开展拦截劝阻工作，最终通过案例讲解、手法解析，朱某幡然醒悟，成功避免损失。

同日，奉贤警方根据推送线索开展拦截劝阻工作，民警见到受害人金某后，金某情绪激动，坚称从未被骗。但民警发现其准备好了一个行李箱，正准备去交付现金，遂循线准备抓捕，在金某手持行李箱与一男子交接时，民警将该男子当场抓获，成功拦截被骗现金72万余元。

下一步，上海警方将继续加大对“取款车手”的研判打击力度，总结分析规律，优化模型算法，持续精准产出打击线索，通过不间断地开展“小切口”集中行动，更有力打击震慑犯罪，更好守护群众“钱袋子”。

通讯员：陆真桢

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仅对视一眼，他竟拔腿就跑……