警惕！饭钱113元转账1万元……这什么操作

「泸州人专属微信号」

【全民反诈 平安同行】

泸州公安

反诈系列宣传 · 23

泸州餐饮商家注意了！

当你的“顾客”在微信上点完外卖后

称家中有急事 急需用钱

但银行卡转账限额

这种忙千万不要帮

一不留神就会成为帮助

诈骗分子洗钱的“工具人”

案例一

8月14日，合江县符阳街道某餐馆接到一陌生电话，要求线上订餐并使用微信付款，大堂经理周某某添加“顾客”好友，在完成订餐、付款后，按对方要求配送至了指定地点。

第二天，“顾客”再次线上订餐，但在支付时，“顾客”以家中亲人住院急需手术，自己的卡被限额为由，请求从周女士的银行卡里“过一下钱”。

周女士秉着“服务顾客”的想法，便提供了银行卡卡号。随后，“顾客”转来10000元，周女士扣除餐费后，向对方提供的支付宝收款码中转入9887元。

洗钱套路：

吃饭花了1万元-9987元=113元

转回9887元（洗）

直到晚上，忙了一天的周女士发现银行卡无法使用，联系银行查询，这才发现该银行卡因涉嫌“洗钱”，已被警方冻结。

案例二

8月28号，合江县符阳街道经营面馆的温老板也接到了一通电话，电话那头的“顾客”要求添加温老板好友，微信上点完餐并支付完成后，温老板将面送到了“顾客”家门口，但顾客叮嘱“不要敲门”，因为“家中小孩在写作业”。

四天后，“顾客”再次在微信上点餐，要打包三碗面。但在付面钱时，以“大伯住院急需用钱，但自己银行卡限额转不出去”为由，麻烦温老板帮忙转账20000元给“大伯母”。

温老板虽有疑心，但出于“好心”便同意了。在转账过程中，温老板察觉异常，质问对方“这个属于洗黑钱了！”，对方抵死不认并坚称这是“救命钱”。随后，温老板将20000元原路退回对方银行卡。

两起案例

均是利用外卖订餐诱骗帮忙转账的

目前，案件正在进一步办理

电诈“洗钱”手法

重点来了！

套路分析

第一步：伪装顾客，获取信任

诈骗分子冒充顾客，以订餐或购买商品的名义添加老板微信，并指定将商品送到某小区，还特意叮嘱“不要敲门，放门口就行”，营造出一种“本地熟客”的假象，降低老板的警惕性。

第二步：编造故事，博取同情

取得信任后，骗子会以“家人做手术急需用钱”等理由，请求老板帮忙提供银行卡收款，也许还会承诺给予一定的“好处费”。

第三步：利用好心，实施洗钱

一旦老板同意并提供银行卡，骗子就会将涉案财物转入老板账户，再要求老板将钱转到指定账户。殊不知，这些钱都是诈骗所得，老板在不知不觉中成为了洗钱的“帮凶”！

-警方提醒-

陌生客户要警惕：对于主动添加微信的陌生客户，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核实对方身份。

转账汇款要谨慎：对于任何理由的转账汇款要求，都要再三确认，切勿轻信他人，避免财产损失。

保留证据早报警：如遇可疑情况，请立即拨打110报警，或向派出所咨询。

平安泸州 使命必达

发布/泸州公安新媒体

编辑/李俊熙（实习） 策划/C 审核/邹佶宏 审定/谷川

本文@平安泸州

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