三家金融机构被罚超千万，最新回应

9月12日，国家金融监督管理总局更新3份行政处罚信息公示列表。其中，广发银行、恒丰银行、华夏理财分别被处以罚款6670万元、6150万元、1200万元。

另外，中信银行、光大银行、建设银行、民生银行、招商银行、进出口银行、华夏理财、信银理财等7家金融机构也因相关业务违规被罚。合并计算来看，10家机构合计被罚金额达到1.629亿元。此外，部分机构的相关责任人也被处以罚款、警告。

广发银行、恒丰银行、华夏理财

接千万级罚单

首先来看处罚金额达到千万级的三家机构情况：

因相关贷款、票据、保理等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等，金融监管总局对广发银行罚款6670万元，对李工凡、陈卉警告并罚款合计10万元。

因相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等，金融监管总局对恒丰银行罚款6150万元，对王洋、魏会敏、杜娟、凌勇警告并罚款合计25万元；对李勇、郑现中警告。

因投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等，金融监管总局对华夏理财罚款1200万元，对王涛、张志涛警告并罚款合计10万元。

对于此次的“天价罚单”，三家机构均作出回应。

9月12日，恒丰银行发布公告称，其收到国家金融监督管理总局2023年风险管理与内控有效性现场检查发现问题行政处罚决定书。对于监管部门的处罚决定，恒丰银行高度重视，虚心接受，深入剖析问题根因，已认真落实相关问题整改问责。下一步将严格落实各项政策和监管意见，全面提升内控合规和风险管理水平，不断增强服务实体经济质效，切实推动该行转型发展行稳致远。

广发银行亦表示，该次处罚是基于2023年监管对该行开展风险管理及内控有效性现场检查发现问题作出的处理结果。广发银行诚恳接受监管部门的处罚决定，高度重视监管意见的落实，已完成处罚相关问题的整改，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制，深化全面风险管理，夯实经营管理发展根基。

华夏理财发布临时信息披露公告称，对于监管部门的上述处罚决定，公司诚恳接受、高度重视，已严格按照监管意见，全面落实了整改工作要求。目前，公司理财产品运作有序、业绩稳健。下一步，公司将坚持举一反三，持续强化业务合规管理，增强风险管控能力，切实维护投资者权益，为广大投资者提供更高质量的金融服务。

多家机构被罚

涉系统、薪酬、理财等问题

除上述3家机构外，同期还有7家机构被金融监管总局处以罚款，处罚事由涉及信息系统问题、薪酬支付管理不到位、理财产品管理问题等。具体为：

民生银行，因系统使用管控不到位、基础软件版本管理不足、生产运维管理不严等事项，被罚款590万元。

中信银行，因理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项，被罚款550万元。

光大银行，因信息科技外包管理存在不足、监管数据错报等事项，被罚款430万元。

建设银行，因个别信息系统开发测试不充分、信息科技外包管理存在不足等事项，被罚款290万元。

信银理财，因理财产品名称不规范、理财产品投资比例不符合监管要求等事项，被罚款220万元。

进出口银行，因国别风险管理不到位、薪酬支付管理不到位等事项，被罚款130万元。

招商银行，因数据安全管理不到位，被警告并罚款60万元。

值得关注的是，近期监管陆续下发重磅罚单。9月5日，金融监管总局公布行政处罚信息显示，华夏银行被罚款8725万元，浙商银行被罚没合计1130.8万元。另有多家金融机构接到百万级罚单。

业内人士指出，近期千万级罚单频现，监管“长牙带刺”的态势未变，从业务合规到管理机制、考核导向，监管持续释放压实主体责任、根治行业顽疾的强信号。

来源 |中国基金报

编辑 | 金康

审读 | 郭建华

二审 | 陆楚一

三审 | 蔡志军

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