山东
齐鲁网·闪电新闻9月8日讯 近日，聊城市茌平区一男子来到当地农商银行，要求将银行卡内刚转入的两万元钱转为定期存单，而且他还特别要求，一定要开通“通存通兑”功能，这一反常举动立刻引起了银行工作人员的警觉。
茌平农商银行营业部柜员高盼盼发现，该男子的银行卡是长期未用的一张银行卡，办理完存款，把存单递给他的时候，他要求高盼盼给加上通存通兑。通存通兑一般是银行内部的一个名词，一般客户是不会有这样要求的，高盼盼当时就感觉特别可疑。
为客户办理完业务之后，银行经理马上将该男子的信息发送到全行的反诈工作群，并且与聊城市公安局茌平分局反诈中心进行了联系，反诈中心工作人员告诉银行工作人员，先不要为客户支取现金。
银行工作人员表示，存单一旦开通“通存通兑”功能，便可以在该银行的任意营业网点灵活支取，无需局限于开户网点。此时，客户李某的存单已在银行与警方的严密监控之下。第二天上午，李某果然去了银行的另一家网点试图取款。
李某先去了另一家网点，要求支取出存单资金，该网点的工作人员以现金不足为由拒绝了李某。随后，李某又在短短一个小时内去了另外3家网点，同样要求支取存单资金，都遭到了拒绝。
四次取款接连受阻，李某当天下午再次来到开户网点营业部，执意要求取款。这时，银行工作人员一边与他交谈，一边及时向反诈中心通报情况。尽管李某坚称这笔钱是朋友的正常还款，但有着多年反诈经验的民警坚信，一定可以找到突破口查清钱款的真实来源。
警方根据李某说的汇款人信息，紧急联系户籍地警方，核查这名群众是否向李某转过2万块钱。晚上大约9点半，湖南警方回复已经和汇款人联系上了，确实向茌平区这张银行卡里打了2万块钱，对方是电信诈骗的受害人，是投资理财被骗。确认这笔款项是涉诈资金后，警方顺利进行了拦截。
目前，取款人李某已被警方立案调查，汇款人黄某在当地警方的唤醒下最终认识到自己遭遇了诈骗，两万元涉诈资金也已进入资金返还程序。
闪电新闻记者 宁佳 聊城台 高嵩 茌平融媒 梁杰 王可慧 徐锘 报道
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