瑞银前高管私吞南京卖淫团伙头子1.3亿港元，黑吃黑过程被揭秘

瑞银前高管孙健荣瑞银私吞客户1.3亿港元，金主是南京卖淫团伙头子，这场黑吃黑大戏被揭秘

9 月 2 日，香港证监会对外披露一则重磅消息：瑞银集团前副总监孙健荣，在 2016 至 2018 年任职期间，以协助跨境汇款为幌子，骗取内地客户 1.34 亿港元并用于洗钱，已被香港法院裁定洗钱罪名成立，判处十年监禁，同时被终身禁止重返金融行业。

这起案件不仅暴露了金融从业者的职业操守缺失，更牵扯出跨境资金监管漏洞与复杂的案件背景，引发广泛关注。

以 “代办汇款” 为名，37 次转移客户千万资金

今年 36 岁的孙健荣，早在 2013 年 12 月便加入瑞银集团香港分部，担任副总监一职。自 2014 年起，他开始为于全利、楼小洁夫妇提供金融服务。据悉，这对夫妇资产雄厚，此前在南京涉足大额资金相关项目，对跨境金融操作流程并不熟悉，这也为孙健荣后续的骗术埋下伏笔。

2016 年 10 月，于氏夫妇计划将超过 1.32 亿元人民币转移至香港兑换港币，用于后续资产配置。得知这一需求后，孙健荣以 “正规跨境转账手续繁杂、耗时较长” 为由，向夫妇二人提出 “专属代办汇款” 方案：

第一步，让于氏夫妇先将资金转入其指定的内地银行账户；

第二步，通过亲属账户分批次将资金转至香港；

第三步，最终将资金存入二人在瑞银的联名账户。

出于对瑞银高管身份的信任，于氏夫妇并未察觉异常，从 2016 年 11 月到 2018 年 2 月的一年多时间里，分 37 次向孙健荣指定的 29 个内地不同账户转账，累计金额达 1.32 亿元人民币。

然而，孙健荣提供的每一次交易回执、银行月结单均为伪造，实际资金在流转过程中，早已被他暗中转入自己名下的两个香港账户，折算后总额超过 1.34 亿港元，完全脱离了客户的掌控。

辞职掩盖踪迹，转移资产对抗调查

2018 年 6 月，孙健荣突然从瑞银辞职，试图切断与案件的关联。不久后，于氏夫妇的新任客户顾问在核对账户信息时，发现原本应到账的资金存在巨大缺口，约 1.24 亿港元不翼而飞。察觉异常的于氏夫妇立即联系孙健荣对质，面对质疑，孙健荣先是谎称 “款项已转入另一瑞银账户”，但瑞银方面经全面调查后，证实该账户根本不存在。

意识到骗局败露，瑞银随即向香港警方报案，孙健荣很快被警方拘捕。而随着调查的深入，孙健荣用赃款打造的奢华生活版图逐渐清晰：他名下及关联公司共持有 6 辆豪华汽车，涵盖法拉利、兰博基尼、保时捷等高端品牌；在中国大陆及英国境内至少拥有 6 套房产，其中位于伦敦的一栋包含 27 个单元的大楼，价值尤为不菲。

更令人震惊的是，税务记录显示，孙健荣在 2014 至 2018 年任职期间，申报的总收入仅 400 万港元，如此微薄的合法收入，与他购置豪车豪宅的巨额开支形成鲜明反差，其资金来源的非法性不言而喻。

2018 年 7 月，为防止孙健荣转移资产，于氏夫妇向法院申请全球资产冻结令，禁止其处置价值 1.3 亿港元以内的资产。但孙健荣仍心存侥幸，暗中将多套英国房产转移至自己控制的英属维京群岛公司名下，公然违反法庭命令。2023 年 12 月 20 日，香港原讼法庭因此追加判处其 6 个月监禁，罪名为藐视法庭。

法院定罪 + 终身禁业

2024 年 6 月 21 日，香港高等法院对该案作出最终判决：认定孙健荣两项洗钱罪名成立。法院指出，孙健荣在明知资金可能来源于非法活动，或高度怀疑资金性质的情况下，仍擅自处理客户的 1.34 亿港元资金，并将其用于购置房产、豪车，维持远超合法收入水平的奢侈生活，其行为已构成严重洗钱犯罪。考虑到案件涉及跨境操作、涉案金额巨大、犯罪手段隐蔽复杂，对金融行业信誉造成极大损害，法院最终判处其十年监禁。

案件宣判后，香港证监会迅速跟进，于 9 月 2 日发布公告称，孙健荣的行为 “严重违反金融从业者的诚实及廉洁原则”，已对其作出永久吊销从事受规管活动资格的处罚，且终身禁止其重返证券及金融行业，以此震慑行业内潜在的违法违规行为。

值得注意的是，据财新等媒体报道，本案的受害人于全利、楼小洁夫妇，疑似与内地卖淫集团存在关联。南京市中级人民法院此前披露的信息显示，当地法院曾依法审理于全利等 19 人特大组织卖淫案，该案属于中央督导组交办的重点案件，最终有效打击了黑恶势力，净化了社会风气。尽管这一背景未被直接写入孙健荣洗钱案的判决书，但也为整个案件增添了更多复杂色彩，引发外界对 “赃款来源” 与 “跨境犯罪关联” 的进一步讨论。

孙健荣案的落幕，不仅是对个人违法犯罪行为的惩处，更给金融行业敲响了警钟：金融机构需进一步加强内部监管，尤其是对客户资金流转的全流程核查；同时，跨境资金监管体系也需不断完善，堵住不法分子利用地域差异实施犯罪的漏洞，切实守护金融市场的公平与安全。#瑞银前高管孙健荣# #瑞银#