又被出具警示函！珠海某私募未执行“双录”被出具警示函责令整改

根据中国证监会及中国证券投资基金业协会中基协等有关部门出台的明确规定，私募基金机构工作人员在向投资者销售基金产品的过程中，于对投资者进行信息告知、风险警示等关键环节，必须全程实施“双录”，即同步进行录音和录像，以确保销售行为的合规性与可追溯性。若私募基金机构未能按照规定执行“双录”，将面临监管部门的严肃处理，轻者会被出具警示函、责令改正，重者则可能被处以数万元罚款。

近日，广东监管局对外公布了一则处罚案例，涉事机构正是由于在基金销售过程中未执行“双录”等违规行为，从而被监管部门依法开具了警示函。

处罚情况

经查，珠海市某某证券投资私募基金管理有限公司，在开展私募投资基金管理业务过程中，存在以下违规情形：一是未对部分投资者的风险告知警示过程进行录音录像；二是未按合同约定向投资者进行信息披露；三是未通过获取投资者资产证明等方式了解投资者财务状况。

上述行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》（证监会令第105号，以下简称《私募办法》）第四条第一款、第二十四条以及《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号，经证监会令第177号修正，以下简称《适当性办法》）第六条第二项的规定。

根据《私募办法》第三十三条、《适当性办法》第三十七条的规定，我局决定对你公司采取出具警示函的行政监管措施。你公司应高度重视，采取切实有效的措施，对存在的问题进行整改，对相关责任人员进行问责，并在收到本决定书之日起30日内向我局提交书面整改报告。

基金双录的规定

根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定，基金经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办法第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、警示，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

必须执行双录场景有：

1、普通投资者申请成为专业投资者：需通过双录记录投资者风险认知能力评估过程；

2、向普通投资者销售高风险产品：如股票型基金、私募股权基金等，需双录确认投资者已理解产品风险；

3、调整投资者分类或产品分级：如将投资者从保守型调整为激进型，需双录说明调整依据；

4、销售前风险提示：需双录确认投资者已签署《风险揭示书》并理解关键条款。

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