马上去卸载！警惕这16个项目近期高发！涉嫌非法集资、传销诈骗！

最近每天打开后台，都能看到大量网友留言和举报。说实话，有些骗局翻新速度之快、包装之“正经”，连小编都要反复核实才敢确认。

它们不再仅仅是“高收益”那么粗暴。它们要么扒着正规公司的名字装“正统”，要么拿假的红头文件唬人，甚至利用AI制作假视频，诓骗那些对新技术不熟悉的人，着实令人防不胜防。

如果你发现家人最近沉迷某个“项目”，千万急着否定对方。强硬阻拦往往适得其反。可以试着问这几个问题，帮他们理一理：“项目从哪里来”；“钱到了那里去？”；“为什么别人平白无故送钱给你？”其实很多时候，他们不是完全信了，只是不愿承认自己可能错了，或者害怕被嘲笑。

这时候就更需要耐心，和他们一起查证、一起分析，永远比单纯说“那是骗人的”更有用。

今天我们继续吧网友举报的这些风险项目捋清楚，把里面的猫腻拆明白，大家看完记得转给家里长辈，也提醒身边人千万多留意！

虚假投资理财

1、套牌的“启明创投QMVP”APP

冒用正规公司名义开设虚假投资理财产品，利用USDT充值认购，以此规避法律监管，存在“洗钱”风险。

4月15日，正牌“启明创投”官方发布声明，证实有不法分子冒用其名义开展投资行为，“启明创投”并无官方App，请广大投资者、创业者提高警惕。

2、套牌的“大道基金”APP

套用正规“大道基金”公司信息推出虚假投资理财项目。

设置起投金额，根据周期获得相应收益，每日返息到期返本。收益率远超市场正常投资水平。

由于套用的全部都是正规公司的信息，因此参与者在核实中很容易被蒙蔽。

但其实，只要认真核实项目信息来源、APP下载途径和转账收款账户就可以识别大部分虚假平台。

相关阅读《虚假投资理财类诈骗，记住这三招，快速识别→》

民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“一老一小”

冒充“国家公职人员”，打着“国家名义”宣称实名注册并缴纳29元激活养老账户，缴纳100元激活公积金账户，可领取对应国家补贴。

同时推出“一老一小养老基金”等虚假理财项目供参与者投资认购。

下载提示未备案且携带病毒。

8月25日，海南省发展和改革委员会发布声明，证实系有人冒用副主任李璐名义宣讲该项目，涉嫌诈骗！

2、虚构的“共富一点通”APP

冒充国家部门推出的涉诈APP。宣称填写详细个人身份信息就可以申请268万共富金。

该应用只能通过第三方二维码链接下载，下载提示未备案且携带病毒。

很多中老年人认为该项目暂时不需要投资，又被项目方伪造的各种“红头文件”蒙蔽，秉承试一试的态度盲目下载。完全不顾个人信息泄露所面临的法律风险。

但此行为很有可能因参与“洗钱”踩中“帮信罪”的法律红线。

3、虚构的“品牌·CHINA（品牌强国）”APP

打着“国家”名义推出的涉诈APP，推出多款虚假投资理财项目，以高额收益吸引大众认购投资。

IP地址显示在境外，属境外诈骗。

4、虚构的“云济会”APP

云数贸系列诈骗。

不法分子冒充“张健”旗号推出的涉诈APP。以“股权”“乾元币”等多重福利吸引参与者。

同时推出多个虚假投资理财项目。设置区级代理、市级代理、省级代理等“新中产领军”身份。缴纳38000元—298000元可激活。

组织者还会利用AI制作合成虚假视频忽悠对新技术识别能力较差的中老年人。

该APP下载提示未备案且携带病毒。

5、虚构的“智天集团”APP

利用AI数字人制作虚假视频冒充“邓智天”，打着“智天集团”旗号推出涉诈APP。兜售离岸公司都不存在的集团股权和理财项目。

甚至忽悠参与者缴纳500-2000元作为开网激活费，号称按照等级分批次释放“智天资产”。

自“邓智天”因组织领导传销罪被抓进“小黑屋”，不法分子依旧没有放过这些“智天”受害者。时不时就冒出个假项目，不是套取个人信息就是收割敛财。

参与者们还是清醒一点吧。

6、虚构的“匠某忠华”（中国红413）

前身就是被公安部定性为民族资产解冻类诈骗的“二五德生”。要求新人提供个人信息，每天通过扫码签到下载各种APP.

同时打着支持国货名义，利用“趣某优选（匠某忠华）”平台忽悠参与者大量消费，以此敛财。

7、虚构的“丝绸之路”APP

虚拟币相关风险项目

1、OX Capital 长虹集团

假冒“长虹集团”名义推出虚拟币跟投项目，通过“OXCAP”下单。

7月31日，四川长虹电子控股集团有限公司发布声明，明确表示“所谓的长虹集团投资有限公司、Ox Cap交易所及其一切行为与其没有任何关系。

近日，该项目突然以“数据错乱”为由关闭提现通道。并要求用户3天内充值100U激活费，将数据转移至CEXA新平台，否则无法继续操作。

限制提现、缴纳费用、平移……一系列“换马甲”老套路是如此的似曾相识。

其实这类资金盘的操作链条早已形成固定套路。

先是通过虚假交易人为修改后台数据伪造“盈利”，但其实用户资金根本从未进入真实金融市场。随后利用新用户本金支付老用户“收益”，制造赚钱假象吸引更多人入局。而当新增资金不足时，便以“缴纳税费”“保证金激活”“转移平台”等理由二次收割，最终的结局想必不用再多说。

2、Finanx AI

发行“FNXAI”币，虚构升值前景，诱导参与者进行炒作。根据用户投资档位承诺对应收益。设立5个VIP等级发放推荐奖。

此类虚拟货币相关活动在我国明令禁止，不但不受法律保护，参与者随时都有可能面临平台被查处、关闭等风险，极易造成资金损失，请务必远离！

3、Pando质押代币

违规发行“PND”“PNDX”双代币。宣称参与者通过质押可获得年化超100%的静态收益。

同时通过发展下线获得直推奖、团队业绩奖励等多种层级奖励。

模式完全符合“入门费、拉人头、团队计酬”的传销特征 。

其发行的代币未经许可涉嫌非法集资，利用USDT结算存在“洗钱”风险。

希望投资者一定正视“高收益必然伴随高风险”，切勿轻信“暴富神话”，避免落入陷阱。

资金盘

1、铂某黄金

以“购买黄金”“数字商套餐”为借口，要求参与者花7199元-10万元“消费入股”，获取参与资格。

设计“直推奖”、“间推奖”、“团队业绩奖”等多种奖励。

划分“区代、市代、省代”等多个层级，鼓励无限发展下线。

其所谓的“积分兑换”“每天释放收益”的承诺，本质还是用新钱填旧坑，实际毫无真实盈利支撑。

2、“立拍”抢购寄售

抢单互助式资金盘。用户购买商品券在参与者之间卖出后获得1.42%的固定收益。动态通过拉人头扩充团队，实际是为了让更多新人涌入填补旧人收益。

近日该项目以“网络安全备案”“系统维护”等理由关闭APP。虽然宣称两周可恢复，但明白人都能了解这不过是为了安抚参与者，为跑路留时间的借口罢了。

参与者们还是尽早报帽子叔叔，一旦组织者转移，再想维权更是难上加难。

异地聚集式传销

1、济宁4080学习卡

北派传销。以“4080城华冠学习卡”为幌子，实行五级三阶制，宣称缴纳4080元投资，最终可获得320万回报。

网友通过网恋被邀约至济宁。随后被安排每天听课“洗脑”。管理十分严格，每天不是吃土豆白菜就是睡地铺。即使晚上11点也必须等“老大”回来才能睡觉。

网友陷入该传销组织半年时间，由于资金紧张还被忽悠把车卖掉，缴纳8千余元认购两张学习卡后，逐渐发现其端倪，最终幡然醒悟得以离开。

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2、合肥48930

传销组织常以“民间金融”旗号，将自己包装成“国家项目，利用虚假的“红头文件”为新人”洗脑“，宣称投资48930元出局可获560万。

据参与者反馈，该传销组织每月5日、25日都会聚集在合肥六安一带，以“商务考察之旅”的名义为新人安排免费5日游，开设宣讲会。

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特此声明

本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。

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